InCred Форум

InCred Форум (http://www.incred.ru/forum/index.php)
-   Лизинг (http://www.incred.ru/forum/forumdisplay.php?f=20)
-   -   Организация ВК в целях ПОД/ФТ в лизинговых компаниях (http://www.incred.ru/forum/showthread.php?t=163)

subvien 13.05.2012 19:49

Организация ВК в целях ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Добрый день, коллеги!
Пришел на работу в лизинговую компанию в отдел фин.мониторинга, а тут такооооееее...О под/фт в целом не слышали, так что работа предстоит большая.
Решил собрать информацию в инете по организации ВК в целях ПОД/ФТ в лизинговых компаниях, но все данные такие старые, а ведь в последнее время законодательство в этой области становится все жестче и жестче.
Прошу здесь поделиться своим опытом в данной области, хотя бы скажите, как сейчас проходят проверки, сильно ли наказывают лизинговые компании, где лучше обучать сотрудников (с учетом специфики деятельности) и т.д.
Давайте делиться опытом!

Alareelowz9 13.05.2012 20:32

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Цитата:

Пришел на работу в лизинговую компанию в отдел фин.мониторинга, а тут такооооееее...О под/фт в целом не слышали, так что работа предстоит большая.
А в ответ тишина ....

В подфоруме ПОД/ФТ думаю есть финмониторщики лизанговых компаний, которые ответят на интересующие вас вопросы.

Удачи

Farma 13.05.2012 21:30

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Да уж...что за несплоченное сообщество. Когда на РЦБ работал, там было проще с обменом опытом.
Пойду к банкирам, что делать. Спасибо за пожелание!

texFreessyDut 13.05.2012 22:29

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
На самом деле правильно послали. У нас главное - вовремя на клиента настучать, а с лизингом есть прекрасная возможность оформить прием-передачу имущества датой, удобной для стучания - и не придерешься ! - например концом месяца. Да, еще правила согласовать. А анкетирование, ясное дело, при подаче заявки клиенты сами проходят, оно очень удобно включается в процесс оценки рисков и подачи заявки.
Мне еще интересно, как можно ПОД/ФТ через лизинг эффективно организовать-то? Это умудриться надо ведь! Совершенно мертворожденное направление для контроля.

nakladnim 13.05.2012 23:08

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Цитата:

как можно ПОД/ФТ через лизинг эффективно организовать-то? Это умудриться надо ведь! Совершенно мертворожденное направление для контроля.
Не понял, если честно, о чем Вы.
Организовать внутренний контроль можно где угодно. Или Вы имеете в виду организацию самого процесса отмывания?
По поводу подписания актов "нужной" датой...Ну может, в маленьких компаниях. где все процессы на виду, такое и прокатит. Когда в день проходит по 500-600 сделок это сделать затруднительно.
Кстати, правила больше не надо согласовывать, имейте в виду.
А у вас есть логин и пароль к Перечню террористов? можете поделиться? а то тут нет нифига, а я пока опасаюсь писать запрос, чтобы не привлекать внимание. Хочу сначала проверить все, наладить систему, а потому же напишу.

kenlele5n 13.05.2012 23:26

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Логин и пароль есть, но делиться им не могу, к сожалению, так как он еще относится и к электронной отправке форм, по крайней мере у меня. Обратитесь в КФМ, там Вам его с радостью выдадут, правда половину мозга снесут по дороге...
Да, я имел в виду способ отмывания. Мне, кроме покупки и сдачи в лизинг несуществующего имущества ничего в голову больше не приходит.
Про акты - в больших компаниях тоже проблемы нет - все документы делаются концом месяца. А для порядка - можно накладную делать одной датой, а акт о передаче и вводе в эксплуатацию - концом месяца, нарушения при этом не возникает никакого, а нагрузка на отдел/сотрудника падает существенно, он опрашивает менеджеров и спокойно "закрывает" месяц.

assiriana8o 14.05.2012 00:19

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
А почему снесут половину мозга? Работал в другой организации до этого, никаких проблем не было с получением.

По поводу процесса отмывания через лизинг. Да, у меня тоже вопросы на этот счет. Когда проходили обучение, Вам лекторы не показали типологии по лизингу?

Waisseneipilm 14.05.2012 00:27

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Цитата:

Да, я имел в виду способ отмывания. Мне, кроме покупки и сдачи в лизинг несуществующего имущества ничего в голову больше не приходит.
Можно покупать "машинку" на фирму, соответственно - за счет фирмы оплачиваются все расходы, связанные с приобретением "машинки".

А потом на законных основаниях можно прикупить машинку себе. У фирмы, по остаточной стоимости, недорого. Если человек является руководителем фирмы (или учредителем), то такое делается очень даже запросто.

cosmetiques 14.05.2012 00:45

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Цитата:

Можно покупать "машинку" на фирму, соответственно - за счет фирмы оплачиваются все расходы, связанные с приобретением "машинки".

А потом на законных основаниях можно прикупить машинку себе. У фирмы, по остаточной стоимости, недорого. Если человек является руководителем фирмы (или учредителем), то такое делается очень даже запросто.
Но это же не отмывание. Вот если продавец ПЛ и лизингополучатель, скажем, договорились о купле-продаже какого-то хлама (ПЛ) по цене, явно превышающей его реальную стоимость, и провернули все это через ЛК, тогда да, отмывание. Придание правомерного вида владению ден.средствами.

lordofthering 14.05.2012 01:37

Re: ПОД/ФТ в лизинговых компаниях
 
Совершенно согласен, никакого отмывания в машинке не вижу
По поводу хлама - да, это похоже, но тогда ЛК сама является соучастником отмывания и на себя стучать будет вряд-ли.


Текущее время: 03:54. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2018, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot