InCred Форум  

Вернуться   InCred Форум > Финансовые продукты и услуги > Лизинг

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 12.09.2011   #1
cepard7553
Новичок
 
Аватар для cepard7553
 
Регистрация: 14.02.2012
Сообщений: 14
По умолчанию Финмониторинг

Нужно ли по 115-ФЗ сообщать о передаче имущества в лизинг (есть акт приема-передачи) если у банка действует кредит лизинговой компании и по кредиту есть залог прав требования выручки по этому договору лизинга.
cepard7553 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.09.2011   #2
Alareelowz9
Новичок
 
Аватар для Alareelowz9
 
Регистрация: 01.10.2012
Сообщений: 8
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

??
Alareelowz9
 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.09.2011   #3
tallofits
Местный
 
Аватар для tallofits
 
Регистрация: 16.02.2012
Сообщений: 144
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

Ну вопрос в следующем -
1. если операция проходила по счетам банка - можно и нужно сообщить об операции лизинга при оплате имущества и при получении первого лизингового платежа (про аванс сообщать нужно после вступления сделки в силу)
2. о передаче имущества сообщает сама лизинговая компания, она тоже субъект мониторинга. но она сообщает уже не по стоимсти имущества а по сумме ЛП. с нее можете попросить для успокоения копию стука.

после этого стуки как-то должны взаимоуничтожиться если они соответствуют по суммам и прочая

Наймите себе нормального офицера по финмониторингу (при этом учтите, что он будет почти с правами зампреда, но совместить его с внутренним аудитом или безопасностью нельзя) и заставьте его внимательно прочитать инструкцию и переписать положение!

ЗЫ: напишите мне в личку, поговорим.
tallofits вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.09.2011   #4
indegow
Новичок
 
Аватар для indegow
 
Регистрация: 25.10.2012
Сообщений: 10
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

Удалось найти на эту тему Ин.письмо БР 11 от 26 марта 2007 г.
Кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сообщение об операции по получению либо предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) в случае, когда она выступает в качестве стороны по договору финансовой аренды (лизинга), а также в случае, если из представленных клиентом документов ей стало известно о получении или предоставлении им имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Таким образом непонятен Ваш 1 пункт: сообщить об операции лизинга при оплате имущества.
Так всё-таки при оплате или в дату акта приема-передачи имущества в лизинг?
indegow вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.09.2011   #5
arrodarem2e
Новичок
 
Аватар для arrodarem2e
 
Регистрация: 12.07.2012
Сообщений: 17
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

В соответствии с инструкцией сообщение должно быть направлено не позднее 12 часов дня, следующего за днем ПЕРЕДАЧИ ИМУЩЕСТВА в финансовую аренду (лизинг). соответственно дружески настроенный к лизинговой компании банк запросит копию договора. Недружески настроенный - будет стучать по фактам платежей и тем самым сделает ошибку, за которую никто не накажет
Кстати, как вариант, ищу работу в должности начальника службы финмониторинга
arrodarem2e
 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.09.2011   #6
diferuo6
Новичок
 
Аватар для diferuo6
 
Регистрация: 26.02.2012
Сообщений: 15
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

Пожалуйста помогите разобраться!
Банку стало известно о совершении сделки по договору финансовой аренды (лизинга). Клиент предоставил все необходимые документы. В договоре лизинга имеются данные о стоимости самого предмета лизинга, а также рассчитанный график лизинговых платежей.При формировании сообщения в Росфинмониторинг какую из сумм необходимо указывать, стоимость самого предмета лизинга или стоимость из графика платежей?
diferuo6
 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.09.2011   #7
slmediaiy
Новичок
 
Аватар для slmediaiy
 
Регистрация: 26.08.2012
Сообщений: 22
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

Самое парадоксальное, что наибольшую из этих сумм. Так, если сумма лизинговых платежей меньше стоимости приобретаемого имущества (неполная амортизация и большая выкупная стоимость, такое бывает и вполне законно) - то стоимость ПЛ. В другом случае - сумма ЛП.
Сообщение направляется если это значение превышает 600 тыс. по сделке или ряду связанных сделок (читай - несколько сделок с одним клиентом в течение года)
slmediaiy
 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 13.09.2011   #8
Nucam
Местный
 
Аватар для Nucam
 
Регистрация: 24.08.2012
Сообщений: 152
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

Цитата:
Самое парадоксальное, что наибольшую из этих сумм.
Это откуда?
Nucam вне форума   Ответить с цитированием
Старый 13.09.2011   #9
Dachhelm
Новичок
 
Аватар для Dachhelm
 
Регистрация: 31.05.2012
Сообщений: 8
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

У нас произошла такая ситуация, было направлено соощение по договору фин.аренды (лизинга), в сообщении была указана сумма по графику лизинговых платежей (сумма из графика превышает сумму стоимости самого предмета лизинга. Нацбанк утверждает, что надо было указывать сумму предмета лизинга. Кто прав?
Dachhelm вне форума   Ответить с цитированием
Старый 13.09.2011   #10
cosmetiques
Новичок
 
Аватар для cosmetiques
 
Регистрация: 12.06.2012
Сообщений: 10
По умолчанию Re: Сообщение в финмониторинг

Цитата:
У нас произошла такая ситуация, было направлено соощение по договору фин.аренды (лизинга), в сообщении была указана сумма по графику лизинговых платежей (сумма из графика превышает сумму стоимости самого предмета лизинга. Нацбанк утверждает, что надо было указывать сумму предмета лизинга. Кто прав?
В информационных письмах Росфинмониторинга от 08.08.2008 №1 и от 28.06.2011 №15 в качестве суммы операции фигурирует стоимость предмета лизинга. Включая НДС.
cosmetiques вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Вопрос по теме "Оформление субсидии (лизинг) по программе "Поддержка МСБ" Criticos Лизинг 2 08.10.2012 15:13
Имеет ли банк право брать комиссию за валютообменные операции iinkcazo Все о валюте: Обмен и курсы валюты 8 30.06.2010 11:42
Упрощенные системы налогообложения и лизинг cwfeiniol4l Лизинг 6 12.01.2004 23:30


Текущее время: 04:48. Часовой пояс GMT +4.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2016, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot