InCred Форум  

Вернуться   InCred Форум > Финансовые продукты и услуги > Кредиты

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 28.08.2012   #1
fcplzm
Новичок
 
Аватар для fcplzm
 
Регистрация: 04.06.2012
Сообщений: 5
По умолчанию Помогите разобраться, мошенничество с кредитом в банке

День добрый. Прошу Вас, помочь разобраться в очень не ординарной ситуации. В первую очередь волнует попадет ли под удар имущество супруги, полученное по наследству. ООО " Коммерческий банк смоленский" пытается изыскать с нас фиктивный долг по кредиту в размере девяти миллионов рублей. На самом деле кредита этого не было. Банк пошел на преступление. Начну с начала и по порядку.
В 2009 г Банк заключил договор подряда на изготовление и монтаж интерьера для ВИП клиентов в Московском представительстве по адресу: с фирмой, учредителями которой мы и являлись, стоимость работ по договору составляла два миллиона триста тысяч рублей. Получив предоплату, приступили к производству. Однако в силу затянувшегося процесса согласования, кризиса, нестабильности выплат и сдачи других заказов, появилось четкое понимание того, что наша организация не справится самостоятельно с выполнением взятых на себя обязательств, как перед банком, так и перед другими заказчиками, чьи заказы выполнялись нами на тот момент. Мы поставили в известность руководство банка и остальных своих заказчиков, что наша организация находится на стадии краха. Оборотных средств у нас не было, на тот момент банк Смоленский от стоимости заказа проплатил нам один миллион семьсот тысяч рублей, оставшихся средств нам хватило бы, чтоб до конца выполнить взятые на себя обязательства. Руководство банка, опасаясь, что мы объявим себя банкротами и не выполним работу полностью, силовыми методами, взяло руководство нашей организацией на себя, отобрали оборудование, документы, переоформили аренду на свою подставную организацию, поставили свою охрану, ограничили доступ к производству другим заказчикам. Под жестким давлением мы продолжали изготовление заказа. Но того прессинга, который нам устроило руководство банка, для них оказалось мало. Воспользовавшись ситуацией, я два дня был не трудоспособен, представительница банка, с работниками службы безопасности банка приехали на производство, забрали моего соучредителя, отвезли его в банк и заставили подписать якобы дополнительные соглашения по договору, которое на поверку оказалось кредитным договором. После начался прессинг, чтобы я и остальные соучредители также подписали поручительство по кредитному договору. Представитель банка в присутствии шестерых человек угрожал мне, после чего на следующее утро я был избит неизвестными лицами. По этому поводу я обращался в милицию и снимал побои. У всех этих событий есть масса свидетелей. Далее руководство банка нас уверило в том, что этот кредитный договор не вступит в силу после успешного монтажа VIP зоны. Интерьер смонтирован, оборудование и имущество отобрано банком, и спустя три года банк, требует с нас девять миллионов рублей по кредитному договору. Ни один банк не даст кредит в размере миллион семьсот тысяч рублей, на тех условиях, которые требовал Смоленский банк, этот кредит ничем не обеспечен. У банка Смоленский нет такого продукта. Дальше больше. Руководство банка, заставляет нас открыть счет в своем банке. Счет был открыт. Через подставную организацию банк переводит нам на счет в размере той суммы, которую банк Смоленский проплатил нашей организации - один миллион семьсот тысяч рублей, чтоб мы якобы сделали возврат средств за невыполненную работу. Поскольку банк официально не мог провести эти платежи в своей отчетности. Хотя все документы, касаемые этого договора, платежи, выписки из нашего банка, сам договор с банком Смоленским у нас имеются в оригинале. Есть еще масса нюансов и фактов для того, чтобы инициировать аудиторские и прокурорские проверки. Самостоятельно нам тяжело, сопротивляться возможностям банка, с нас девять миллионов рублей банк не получит, ни у меня, ни у соучредителя таких средств нет, собственности тоже нет. Банк пытается получить компенсацию от Центробанка. Просим помочь разобраться.
fcplzm
 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.08.2012   #2
susfacies
Новичок
 
Аватар для susfacies
 
Регистрация: 22.01.2013
Сообщений: 11
По умолчанию Re: Банковское мошенничество с кредитом

А в суд с исками и в органы не пробовали обращаться? Тут вряд ли кто-то будет заочно консультировать не зная ситуации.
Для начала советую обратиться к грамотному юристу в реале.
susfacies вне форума   Ответить с цитированием
Старый 29.08.2012   #3
rwyddurvb
Новичок
 
Аватар для rwyddurvb
 
Регистрация: 13.02.2012
Сообщений: 7
По умолчанию Re: Банковское мошенничество с кредитом

чего не придумаешь, чтобы по долгам не платить... Оччень сомневаюсь, что банк будет заниматься откровенной уголовкой (о чем и идет речь в повествовании)...

Цитата:
Банк пытается получить компенсацию от Центробанка
это вообще о чем речь???
rwyddurvb
 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 29.08.2012   #4
sexydawnmarievt
Новичок
 
Аватар для sexydawnmarievt
 
Регистрация: 28.09.2012
Сообщений: 8
По умолчанию Re: Банковское мошенничество с кредитом

разобраться с чем? что у вас с фирмой произошло, или как это выглядит со стороны? в Вашем повествовании очень много недосказанного и потому выглядит это следующим образом:

Вы заключили договор. получили аванс, начали работать. потом возникли проблемы. Банк решил подстраховаться и забрал документы попутно переоформив все на себя. потом выкрал Вашего компаньена и под видом доп соглашения заставили подписать кредитный договор. потом заставили к данному договору подписать поручительство. потом заставили открыть расчетный счет (интересно, а куда они перечислили сумму кредита, в другой банк?), закинули Вам туда денег, что бы Вы возвратили полученный аванс. (так как с Ваших слов, банк не мог провести это по отчетам) это почему Вы так решили?
теперь у Вас нет ни фирмы ни оборудования и еще долг.

"Однако в силу затянувшегося процесса согласования, кризиса, нестабильности выплат и сдачи других заказов" а далее "наша организация находится на стадии краха. Оборотных средств у нас не было ......... оставшихся средств нам хватило бы, чтоб до конца выполнить взятые на себя обязательства." это как понимать?

"ограничили доступ к производству другим заказчикам" а почему заказчег должен иметь доступ к производству? что он там забыл?

"забрали моего соучредителя, отвезли его в банк и заставили подписать якобы дополнительные соглашения по договору, которое на поверку оказалось кредитным договором." это вообще из области очевиное - невероятное. кто подписал? физик(соучредитель). договоры имеют силу, если их подписал директор (но с Ваших слов директор уже новое лицо - представитель от Банка, или все же Ваш директор?).
в общем неясеностоей больше чем ясностей.

Уважаемый, что бы посоветовать Вам хоть что-то, надо хоть чуть-чуть понять. из Вашего объяснения понять ничего не возможно. либо излагайте подробно, либо не излагайте совсем. половина правды - ложь.
sexydawnmarievt
 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 29.08.2012   #5
pleegden
Новичок
 
Аватар для pleegden
 
Регистрация: 04.08.2012
Сообщений: 4
По умолчанию Re: Банковское мошенничество с кредитом

Цитата:
помочь разобраться в очень
Хорошие, видимо, в этом банке управленцы-администраторы. Взяли инициативу в свои руки и решили-таки свою проблему, и выполнили заказ своего же банка в сложной предбанкротной ситуации подрядчика.

По вашим же проблемам:
Безденежность - ГК, ст. 812. Оспаривание договора займа;
Недействительность сделки - ГК, ст.ст. 177-179;
Отсутствие подписи уполномоченного лица на кр.договоре - ГК, ст. 160;

Полагаю, есть и иные зацепки в вашу пользу, нужно-лишь очень внимательно поработать с полным пакетом документов, Но должны быть и ловушки для вас, о которых вы ещё не догадываетесь. Как уже было сказано, нужен спец, который сможет охватить всю создавшуюся ситуацию, проанализировать её, и будет вести это дело от начала и до конца. Но каким будет этот конец ...???
Удачной охоты
pleegden вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Потенциальное мошенничество, чиповая карта madridencg0 Банковские карты 14 20.02.2013 12:56
В банке без моего согласия при выдаче кредита внесли страховку williamlin12 Кредиты 12 22.11.2012 04:37


Текущее время: 14:48. Часовой пояс GMT +4.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2016, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot