Банкам придется самим выявлять «подозрительные» наличные зачисления

Банкам придется самим выявлять «подозрительные» наличные зачисления
21 апреля   Мошенничество

В Росфинмониторинге отказались конкретизировать показатель объема наличных зачислений на счета тех или иных компаний, который вызывал бы у банков как минимум вопросы.

Банки не будут обязаны уведомлять финансовую разведку об операциях компаний, занимающихся торговлей строительных материалами, машин и розничной продажей продовольствия. Росфинмониторинг остановился на индивидуальном подходе к оценке этой клиентской категории.

Ведомство направило банкам письмо, в котором  говорится о том, что банки, определяя «незначительные объемы», должны ориентироваться на то, чем именно занимается та или иная компания. Иными словами, ограничения по суммам финансовая разведка не введет.

От банков лишь требуется своевременное информирование Росфинмониторинга о подозрительных транзакциях таких клиентов (в первую очередь, это безналичные зачисления на расчетный счет), запрос документов, обосновывающих цели и экономическую подоплеку сделки и пр. Наряду с этим, банкам рекомендовано делать запрос у клиентов информации о сумме полученной компанией наличной выручки (допустим, за месяц), и соотношение этих данных со сведениями о характере деятельности, которая была получена в период, когда компания проходила первичную идентификацию.

Стоит напомнить, что с конца прошлого года в связи с поступившими от Центробанка рекомендациями, банкам пришлось пойти на ужесточение контроля за клиентами — компаниями, работающими торговлей в розницу. Причина - использование таких компаний для того, чтобы можно было обналичить денежные средства. Как правило, деньги зачисляются на расчетные счета в безналичном виде, на основании договоров, исполнение которых не предусматривает уплату 18% НДС (это относится к агентским договорам, договорам об оказании услуг, договорам займа, уступки прав требования).

Как считает ЦБ, реальные цели таких операций - уклониться от уплаты налогов и легализовать (отмыть) доходы, полученные преступным образом.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 34 акция 287 Аналитика 580 Антикризисный план 5 Аудиторы 4 Банкноты 7 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 202 банковский кризис 436 Банкоматы 9 Банкротство 83 Бизнес-кредиты 48 Благотворительность 31 Валюта 64 Вклады 256 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 79 Долг 39 Доллар 19 Евро 6 Знаменательная дата 8 Инвестиции 5 Интернет-Банк 40 Ипотека 185 Карта "Мир" 6 кипр 11 Ключевая ставка 4 Коллекторы 12 Конкурс 22 Конференция 14 Кредитные карты 126 Кризис 22 Круглый стол 5 Курс валют 62 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 4 Материнский капитал 4 Минфин 12 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 314 МФО 13 Налоги 11 Нефть 18 Новый закон 12 НПФ 6 Облигации 6 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 14 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 21 Потребительские кредиты 34 Пресс-релиз 2346 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 298 Рубль 58 Санация 4 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 22 Суд с банком 26 Фестиваль 6 Форум 39 Хакеры 12 ЦБ 136 Центральный Банк 20 Экономика 6 Юрлицам 7
Москва