Банки потребовали обосновать переводы на 1 тыс. рублей

Банки потребовали обосновать переводы на 1 тыс. рублей

От клиентов требуется предоставление документов по операциям на небольшие суммы.

В ноябре некоторые клиентам российских банков звонили сотрудники служб финмониторинга банков с требованием предоставления различных документов по операциям в суммах до 1 тыс. рублей. Обычно, это p2p-переводы - когда граждане перечисляют деньги между собой. По словам самих пострадавших, такая проблема встала перед клиентами Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф Банка.

Жительнице Москвы А. позвонил представитель Бинбанка и сообщил, что ее кредитная карта будет аннулирована, если она не сможет дать объяснение экономического смысла операций с нее на сумму 1 тыс. рублей.

По словам женщины, специалист кол-центра назвала все необходимые бумаги, которые я далжна сбросить ей в WhatsApp. От письменного обоснования экономического смысла перевода средств, документов, подтверждающих происхождение денег (речь о расширенной выписке со вклада), до письменного пояснения цели расходования средств с карты. Документы нужно было успеть собрать за 3 дня.

В итоге кредитку пострадавшей не заблокировали, благодаря знакомому А, работавшему в банке и помогшему ей в урегулировании ситуации.

Похожая проблема встала перед москвичом Н., переведшим 1 тыс. рублей со сбербанковской карты на карту Альфа-Банка. Операцией заинтересовалась служба финмониторинга Сбербанка. Далее последовали долгие разбирательства и предоставление документов, которые подтвердили экономический смысл трансакции, и только потом средства были переведены. Но Н. с тех пор предпочитает пользоваться услугами другого банка.

Сотрудник Тинькофф Банка обратился к москвичу В. с просьбой о предоставлении фото карт, с которых на его карту был совершен перевод на 1 тыс. рублей. Фрод-мониторингу банка нужно было убедиться, что перечисления не мошеннические. Пластик В. оставался заблокированным, пока он не предоставил фото карт.

В пресс-службах всех названных банков воздержались от ответов на вопросы о блокировке карт клиентов при 1-тысячных переводах.

Как сказали эксперты, так банки пытаются пресечь нелегальные схемы и мошенничество, например, уход предпринимателя от уплаты налогов. Впрочем, как уточнили в Центробанке, это незаконная практика и гражданам можно направить жалобы регулятору. Но пока пресс-служба регулятора заявила, что они не получали жалоб по поводу массовой блокировки банками перечислений между клиентами. Если перед клиентами банков встают такого рода проблемы, рекомендация ЦБ такова: следует подать жалобу в интернет-приёмную.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 37 АИЖК 4 акция 292 Аналитика 1763 Антикризисный план 5 Аудиторы 8 Банкноты 17 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 379 банковский кризис 437 Банкоматы 28 Банкротство 103 Бизнес-кредиты 50 Биометрия 15 биткойн 15 БКИ 6 Благотворительность 32 Валюта 109 Вклады 278 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 91 Долг 84 Доллар 120 Евро 24 Зарплата 4 Знаменательная дата 8 Инвестиции 23 Интернет-Банк 43 Ипотека 221 Карта "Мир" 17 Кибербезопасность 6 кипр 11 Ключевая ставка 11 Коллекторы 29 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 154 Кризис 31 Криптовалюта 76 Круглый стол 5 Крым 6 Курс валют 148 Лизинг 5 Ломбард 6 Льготы 6 Материнский капитал 7 Минфин 16 Мобильный банк 31 Монеты 8 Мошенничество 412 МФО 46 Налоги 54 Нефть 54 Новый закон 13 НПФ 13 Облигации 9 Обмен валюты 6 Обыск 4 ограбление 4 Опрос 8 Отзыв лицензии 51 Открытие нового офиса 14 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 5 Ошибка банка 4 Пенсия 62 Потребительские кредиты 43 Почта России 4 Пресс-релиз 2367 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Приставы 5 Происшествия 14 Рейтинг 314 Реклама 4 Роботы 6 Рубль 299 Санация 9 Санкции 55 Семинары 5 Сотрудничество 255 Соцсети 8 Спонсорство 5 Страхование 40 Суд с банком 44 ФАС 5 Фестиваль 6 ФНС 6 Форум 39 Хакеры 68 ЦБ 207 Центральный Банк 20 Черный список 5 Штраф 10 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва