ЦБ определил для банков порядок отказа от обслуживания клиентов из Америки

13 августа 2014   банковский кризис

Регулятор установил порядок взаимодействия кредитных организаций России, в частности банков, с зарубежными клиентами в рамках соглашения Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Данное указание 3312-У было подготовлено Центробанком в соответствии с федеральным законом 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами» от 28 июня 2014 года.

Действие нормативного акта регулятора в рамках закона распространяется  на банки, страховщиков, профессиональных участников рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды, инвестфонды, управляющие компании и иных участников финансового рынка России. ЦБ подчеркивает, что указанные кредитные организации при возникновении «документально подтвержденных предположений» об отказе взаимодействия зарубежных клиентов с налоговыми органами соответствующей страны будут иметь право требовать от подобных клиентов предоставить информацию о характере такого взаимодействия.

Указание регулятор предоставляет банкам и прочим кредитным организациям 30 календарных дней на получение этой информации. Кредитным и другим организациям по закону дается на получение вышеуказанного ответа от контрагентов 15 дней. Вместе с тем в законе прописано, что после истечения 15 дней банк при отсутствии ответа клиента получает право расторгнуть с ним договор обслуживания и закрыть его счета, предварительно сообщив об этом Центробанк и Росфинмониторинг.

ЦБ же в своем указании установил за собой право в некоторых случаях запрещать финорганизациям закрывать счета иностранных клиентов.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 37 АИЖК 4 акция 288 Аналитика 1074 Антикризисный план 5 Аудиторы 8 Банкноты 11 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 263 банковский кризис 437 Банкоматы 14 Банкротство 94 Бизнес-кредиты 49 биткойн 6 Благотворительность 31 Валюта 81 Вклады 270 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 82 Долг 55 Доллар 72 Евро 21 Знаменательная дата 8 Инвестиции 10 Интернет-Банк 41 Ипотека 200 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 9 Коллекторы 21 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 135 Кризис 24 Криптовалюта 20 Круглый стол 5 Курс валют 127 Лизинг 4 Ломбард 5 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 13 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 355 МФО 33 Налоги 14 Нефть 32 Новый закон 12 НПФ 10 Облигации 7 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 33 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 24 Потребительские кредиты 41 Пресс-релиз 2355 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 300 Реклама 4 Рубль 216 Санация 7 Санкции 5 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 30 Суд с банком 31 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 26 ЦБ 173 Центральный Банк 20 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва