ЦБ определил для банков порядок отказа от обслуживания клиентов из Америки

13 августа 2014   банковский кризис

Регулятор установил порядок взаимодействия кредитных организаций России, в частности банков, с зарубежными клиентами в рамках соглашения Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Данное указание 3312-У было подготовлено Центробанком в соответствии с федеральным законом 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами» от 28 июня 2014 года.

Действие нормативного акта регулятора в рамках закона распространяется  на банки, страховщиков, профессиональных участников рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды, инвестфонды, управляющие компании и иных участников финансового рынка России. ЦБ подчеркивает, что указанные кредитные организации при возникновении «документально подтвержденных предположений» об отказе взаимодействия зарубежных клиентов с налоговыми органами соответствующей страны будут иметь право требовать от подобных клиентов предоставить информацию о характере такого взаимодействия.

Указание регулятор предоставляет банкам и прочим кредитным организациям 30 календарных дней на получение этой информации. Кредитным и другим организациям по закону дается на получение вышеуказанного ответа от контрагентов 15 дней. Вместе с тем в законе прописано, что после истечения 15 дней банк при отсутствии ответа клиента получает право расторгнуть с ним договор обслуживания и закрыть его счета, предварительно сообщив об этом Центробанк и Росфинмониторинг.

ЦБ же в своем указании установил за собой право в некоторых случаях запрещать финорганизациям закрывать счета иностранных клиентов.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 36 АИЖК 4 акция 288 Аналитика 978 Антикризисный план 5 Аудиторы 7 Банкноты 11 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 231 банковский кризис 436 Банкоматы 12 Банкротство 92 Бизнес-кредиты 49 Благотворительность 31 Валюта 72 Вклады 266 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 80 Долг 46 Доллар 51 Евро 20 Знаменательная дата 8 Инвестиции 6 Интернет-Банк 40 Ипотека 197 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 7 Коллекторы 21 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 132 Кризис 24 Криптовалюта 10 Круглый стол 5 Курс валют 118 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 13 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 335 МФО 26 Налоги 13 Нефть 29 Новый закон 12 НПФ 9 Облигации 7 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 30 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 23 Потребительские кредиты 39 Пресс-релиз 2347 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 300 Рубль 186 Санация 6 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 28 Суд с банком 27 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 21 ЦБ 165 Центральный Банк 20 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва