ЦБ определил для банков порядок отказа от обслуживания клиентов из Америки

13 августа 2014   банковский кризис

Регулятор установил порядок взаимодействия кредитных организаций России, в частности банков, с зарубежными клиентами в рамках соглашения Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Данное указание 3312-У было подготовлено Центробанком в соответствии с федеральным законом 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами» от 28 июня 2014 года.

Действие нормативного акта регулятора в рамках закона распространяется  на банки, страховщиков, профессиональных участников рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды, инвестфонды, управляющие компании и иных участников финансового рынка России. ЦБ подчеркивает, что указанные кредитные организации при возникновении «документально подтвержденных предположений» об отказе взаимодействия зарубежных клиентов с налоговыми органами соответствующей страны будут иметь право требовать от подобных клиентов предоставить информацию о характере такого взаимодействия.

Указание регулятор предоставляет банкам и прочим кредитным организациям 30 календарных дней на получение этой информации. Кредитным и другим организациям по закону дается на получение вышеуказанного ответа от контрагентов 15 дней. Вместе с тем в законе прописано, что после истечения 15 дней банк при отсутствии ответа клиента получает право расторгнуть с ним договор обслуживания и закрыть его счета, предварительно сообщив об этом Центробанк и Росфинмониторинг.

ЦБ же в своем указании установил за собой право в некоторых случаях запрещать финорганизациям закрывать счета иностранных клиентов.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 34 акция 287 Аналитика 572 Антикризисный план 5 Аудиторы 4 Банкноты 7 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 202 банковский кризис 436 Банкоматы 9 Банкротство 83 Бизнес-кредиты 48 Благотворительность 31 Валюта 64 Вклады 254 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 79 Долг 39 Доллар 17 Евро 6 Знаменательная дата 8 Инвестиции 5 Интернет-Банк 40 Ипотека 185 Карта "Мир" 5 кипр 11 Ключевая ставка 4 Коллекторы 12 Конкурс 22 Конференция 14 Кредитные карты 125 Кризис 22 Круглый стол 5 Курс валют 61 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 4 Материнский капитал 4 Минфин 12 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 314 МФО 13 Налоги 11 Нефть 17 Новый закон 12 НПФ 6 Облигации 6 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 14 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 21 Потребительские кредиты 34 Пресс-релиз 2346 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 298 Рубль 57 Санация 4 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 22 Суд с банком 26 Фестиваль 6 Форум 39 Хакеры 12 ЦБ 136 Центральный Банк 20 Экономика 6 Юрлицам 7
Москва