Центробанк заинтересовался торговлей пластиком

Центробанк заинтересовался торговлей пластиком

Банк России выказал озабоченность по причине обострившейся проблемы скупки неизвестными людьми пластиковых карт у граждан для последующего противоправного использования этих карт. Мошенники приобретают пластиковые карты затем, чтобы в дальнейшем использовать их в расчетах, главным образом, при торговле наркотиками. Центробанк предпринимает меры по купированию этой ситуации, предупреждает граждан о том, что и они несут ответственность за соучастие, хоть и косвенное. Впрочем, как высказываются юристы, практически привлечение к ответственности - процедура непростая.

Накануне Центробанком опубликовано официальное сообщение о незаконных операциях с использованием платежных карт. Указывалось на то, что участились случаи проведения операций с платежными картами без согласия их держателей. В частности, неизвестные граждане дают объявления о том, что они готовы приобрести платежные карты или обращаются напрямую к владельцам карт, предлагая им выкупить у них эти карты. Платежные карты, переданные третьему лицу, могут быть использованы при совершении незаконных действий, и в итоге настоящий держатель такой карты, решивший не сообщать в банк о ее "утрате", рискует быть привлеченным к ответственности в качестве соучастника - таково предупреждение Центробанка.

Пресс-служба Банка России на запрос сообщила, что у них нет статистических данных о количестве таких случаев. Как сообщают источники, знакомые с ситуацией, заявление регулятора вызвано слишком частыми случаями скупки карт, главным образом, в восточных регионах нашей страны. Скупщики приобретают или пустые карты, или карты, имеющие небольшой остаток на счете - в этом случае покупатели компенсируют держателям таких карт всю находящуюся на счету денежную сумму и доплачивают еще примерно 10%, средняя стоимость пустой карты составляет 1 тыс. рублей. Далее эти карты используются для проведения операций криминального характера, в основном, при расчетах от продажи наркотиков во избежание передачи денежных средств, как говорится, "из рук в руки".

Безналичные расчеты в наркоторговле давно уже не считаются новым явлением. Как считает официальный представитель ФСКН России Владимир Синельщиков, до сих пор преимущественно для расчетов наркоторговцы пользовались системой электронных денежных платежей. По словам председателя комитета Национальной ассоциации участников электронной торговли по платежным системам и банковским инструментам Бориса Кима, в течение последних нескольких лет рынок электронных платежей существенно изменения. После принятия закона "О национальной платежной системе" правила игры на рынке ощутимо ужесточены. Поправки, которые были приняты совсем недавно, в мае, фактически наложили запрет на проведение любых неидентифицированных переводов между физическими лицами при помощи электронных денег, таким образом, этот вариант расчета утратил свою привлекательность. В новых условиях наркоторговцы были вынуждены заняться поиском альтернативных способов расчетов. Еще один вариант использования скупленных карт, по словам участников рынка, заключается в обналичивании денежных средств, которые были получены криминальным путем.

По словам топ-менеджера одной из крупных финорганизаций, логику лиц, скупающих карты легко понять: банковская карта - уже идентифицированное средство платежа, и недобропорядочные лица, заполучив эти карты в свое распоряжение, могут заниматься любыми расчетами и получать средства с ее использованием от имени совсем другого человека, не рискуя ничем. Несмотря на то, что в договоре с банком прописан запрет на передачу карты и информации конфиденциального характера по ней в пользу третьего лица, малообеспеченные люди, особенно, жители удаленных от центра регионов, не понимают истинной цели покупателей и соглашаются на предложения такого рода.

Пока ещё, по мнению собеседников, разговоры о массовом характере этой проблемы преждевременны. Большая часть людей понимает, что карта, оформленная на их имя, привязана к данным их паспорта, то есть, по сути, продажа карты приравнивается к продаже паспорта. Но запустить ситуацию крайне легко и опасно. По словам председателя коллегии адвокатов города Москвы "Трунов, Айвар и партнеры" Игоря Трунова, При её развитии в реальную проблему, сделать что-либо радикальное для её пресечения правоохранительным органам будет весьма непросто. На практике невозможно привлечение за соучастие человека, который продал карту третьему лицу, в случае совершения последним незаконных действий с использованием этой карты. Соучастие предполагает, что действия совершались умышленно, а криминальные личности при скупке карт в своих целях, по всей очевидности, не ставят в известность владельцев карт о своих настоящих планах. На данном этапе можно сказать о пользе превентивных мер.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 34 акция 287 Аналитика 572 Антикризисный план 5 Аудиторы 4 Банкноты 7 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 202 банковский кризис 436 Банкоматы 9 Банкротство 83 Бизнес-кредиты 48 Благотворительность 31 Валюта 64 Вклады 254 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 79 Долг 39 Доллар 17 Евро 6 Знаменательная дата 8 Инвестиции 5 Интернет-Банк 40 Ипотека 185 Карта "Мир" 5 кипр 11 Ключевая ставка 4 Коллекторы 12 Конкурс 22 Конференция 14 Кредитные карты 125 Кризис 22 Круглый стол 5 Курс валют 61 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 4 Материнский капитал 4 Минфин 12 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 314 МФО 13 Налоги 11 Нефть 17 Новый закон 12 НПФ 6 Облигации 6 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 14 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 21 Потребительские кредиты 34 Пресс-релиз 2346 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 298 Рубль 57 Санация 4 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 22 Суд с банком 26 Фестиваль 6 Форум 39 Хакеры 12 ЦБ 136 Центральный Банк 20 Экономика 6 Юрлицам 7
Москва