Мошенники получили деньги онлайн

Мошенники получили деньги онлайн
13 апреля   Мошенничество

Группа злоумышленников, которые получали онлайн займы на третьих лиц, нанесла ущерб 68 кредиторам. Из-за упрощенной идентификации при выдаче ссуд онлайн, мошенники многократно получали займы на небольшие суммы, отдавать которые не входило в их планы. Снижению рисков могли бы способствовать данные бюро кредитных историй (БКИ), но микрокредиторы зачастую избегают сотрудничества с ними.

Участники рынка рассказали о выявлении группировки, от которой пострадало около 70 онлайн-кредиторов. Дело в том, что, желая получить ссуду, мошенники пользовались персональными данными 50 физлиц. Действовали преступники дистанционно, переводя деньги после заключения договоров на счета в банки. Львиную долю заявок банки отклонили, но ущерб нанесен 68 кредиторам, большинство из которых представлено онлайн-МФО, несколькими банками и ООО. Впрочем, пока расследовать ситуацию решило только МФК «Центр финансовой поддержки» (ЦФП) в отношении одного мошенника, со стороны еще одного МФО было подано заявление в полицию.

Представители пресс-службы СРО «МиР» (ЦФП - ее член) подтвердили факт выявления гражданина, специализирующегося на мошенничестве в микрофинансовой сфере. Информацию передали правоохранительным органам, в кратчайшие сроки собравшим достаточно доказательств того, что указанный гражданин действительно виновен: его деятельность была пресечена. По словам директора СРО «МиР» Елены Стратьевой, займы на третье лицо оформляются не часто — за прошлый год к нам поступило примерно 30 таких обращений от граждан. Имя злоумышленника в СРО раскрывать отказались.

Но, как указано в приговоре, опубликованном на сайте сочинского Центрального райсуда, недавно признали виновным в покушении на мошенничество в крупном размере гражданина Р. Лешкашвили, незаконно завладевшего персональными данными третьих лиц и прибегнувшего к упрощенной системе идентификации заемщика на сайте МФК (система не требует присутствия и подписи клиента). Злоумышленником было подано 50 онлайн-заявок на выдачу займов, из них одобрение получили 15 займов. Лешкашвили был лишен свободы на 1 год.

По словам участников рынка, большее количество мошеннических попыток в онлайн-сегменте связано со сложностью идентификации заемщиков. По словам главного исполнительного директора МФК "Домашние деньги" Андрея Бахвалова, между типологиями мошенничества в офлайн- и онлайн-компаниях есть определенные отличия. Офлайн-сфера - это, как правило поддельная документация и мошенничество внутри, мошенничество в онлайн-сфере связано с идентификацией клиента, телефонами и владельцами карт, на которые перечисляются деньги. Как сказал генеральный директор МФК «Мани Фанни» Александр Шустов, закрытость баз данных БКИ, а также возможность оперативно оценить кредитоспособность заемщика даже если договор заключается онлайн, способствуют существенному снижению вероятности использования персональной информации маргиналов или граждан, ушедших в мир иной. Но во многих МФО, несмотря на то, что на них возложена обязанность по передаче данных в БКИ, не исполняют ее, вообще не используя кредитные истории. И эти компании слишком высоким рискам подвергают себя.

Как считают юристы, в указанной выше ситуации, несмотря на то что виновным признали только Лешкашвили, мошенническими действиями занималась, скорее всего, группа лиц. По словам партнера юридической компании "Рустам Курмаев и партнеры" Дмитрия Горбунова, как правило, мошенничество - это преступление, совершаемое группой лиц - сообщников, у каждого из которых своя задача. И если их действия четко скоординированы, они обманут потерпевшего и затянут время обнаружения факта хищения. Причем, когда уголовное дело начинают расследовать, и задерживают хотя бы одного сообщника, в случае, если доказательства его вины неоспоримы, он берет все на себя, так как преступление, которое совершает группа лиц, однозначно "утяжеляет" наказание.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 37 АИЖК 4 акция 288 Аналитика 1068 Антикризисный план 5 Аудиторы 8 Банкноты 11 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 261 банковский кризис 437 Банкоматы 14 Банкротство 94 Бизнес-кредиты 49 биткойн 6 Благотворительность 31 Валюта 81 Вклады 270 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 82 Долг 55 Доллар 71 Евро 21 Знаменательная дата 8 Инвестиции 9 Интернет-Банк 41 Ипотека 200 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 8 Коллекторы 21 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 135 Кризис 24 Криптовалюта 19 Круглый стол 5 Курс валют 127 Лизинг 4 Ломбард 5 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 13 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 353 МФО 32 Налоги 14 Нефть 32 Новый закон 12 НПФ 10 Облигации 7 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 33 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 24 Потребительские кредиты 41 Пресс-релиз 2354 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 300 Реклама 4 Рубль 214 Санация 7 Санкции 4 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 30 Суд с банком 31 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 26 ЦБ 173 Центральный Банк 20 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва