МТС одолжила в блокчейне

МТС одолжила в блокчейне
16 мая   Аналитика

МТС заявила о размещении выпуска коммерческих облигаций, использовав смарт-контракты и блокчейн-платформу Национального расчетного депозитария (НРД). По большому счету, это факт заключения первой в нашей стране сделки полного цикла, с денежными расчетами с применением схемы «поставка против платежа». В реализации сделки была использована технология распределенного реестра. В 2017 году схожая схема размещения была применена «МегаФон» и Райффайзенбанком, но расчеты в реальных денежных средствах осуществлялись вне блокчейна.

15 мая МТС и Sberbank CIB заявили о закрытии сделки, связанной с размещением коммерческих облигаций при помощи смарт-контрактов на базе блокчейн-платформы НРД.

Коммерческие облигации — это облигации, у которых отсутствует залоговое обеспечение. Их выпуск не регистрируется, у них отсутствует проспект и финальный отчет в Банке России. Размещение происходит при закрытой подписке.

В ходе сделки состоялось размещение полугодовых облигаций на 750 млн руб., квартальный купон 6,8% годовых. Цель размещения - привлечь финансирование как таковое — сделка прошла в объеме, равном бизнес-масштабам ее участников. Организатор и ключевой инвестор сделки - Sberbank CIB.

По словам представителей Sberbank CIB, одна из задач размещения заключалась в том, чтобы доказать опытным путем преимущества этого формата перед классической формой размещения облигаций.

По словам управляющего директора по депозитарной деятельности НРД Дениса Бурякова, нам важно было масштабировать технологию для разных финсделок и процессов, но это возможно только если есть сформированная законодательная база. В МТС настроены на развитие этого направления, чтобы, получив определенный опыт, применять технологию, в первую очередь на финрынках.

В формальном плане, коммерческие облигации с использованием блокчейн-инфраструктуры НРД (создана на базе платформы Hyperledger Fabric 1.1) размещены не впервые. В прошлом году «Мегафон» анонсировал размещение коммерческих облигаций в пользу Райффайзенбанка, при этом он пользоваться похожей схемой. Но сделка МТС и Sberbank CIB существенно отличается — в схему включен механизм DVP (Delivery Versus Payment, «поставка против платежа»). По словам директора по информтехнологиям НРД Сергея Путятинского, в процессе размещения облигаций "МегаФона" через блокчейн была проведена одна "нога" сделки в части поставки ценных бумаг. А денежные расчеты произвели штатные системы НРД. Мы смогли провести на блокчейне полный бизнес-процесс. В техническую схему сделки входили процессы, которые реализовали четыре смарт-контракта,— это и регистрация облигаций в блокчейне, и полный расчет в рублях, произошедший параллельно переходу прав на ценные бумаги. С помощью пятого смарт-контракта по прошествии полугода выпуск будет погашен.

Чтобы провести сделку, доступ к децентрализованной платформе НРД был предоставлен эмитенту, центральному депозитарию и инвестору. Для остальных участников блокчейна (к примеру, Райффайзенбанка) процесс сделки (до того, как она была завершена) был закрыт - таково требование российского законодательства в части банковской тайны.

НРД надеется на присоединение к системе в дальнейшем и других участников. По словам Бурякова, наши движения последовательны, мы формируем компетенцию и подтверждаем рынку, что применение новых технологий перспективно. Одна из приоритетных задач - снизить стоимость трансакций для всех игроков, увеличив объем и вовлечь широкий круг эмитентов. По словам представителей Sberbank CIB, в перспективе можно проводить подобные сделки с другими эмитентами.

Как сказал старший вице-президент Сбербанка, руководитель Sberbank CIB Игорь Буланцев, компания будет развивать технологии и юридические схемы таких сделок. Мы усложним и расширим структуру сделки, привлечем в систему большое количество участников.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 37 АИЖК 4 акция 289 Аналитика 1123 Антикризисный план 5 Аудиторы 8 Банкноты 12 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 277 банковский кризис 437 Банкоматы 15 Банкротство 98 Бизнес-кредиты 49 биткойн 9 Благотворительность 31 Валюта 82 Вклады 271 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 83 Долг 56 Доллар 77 Евро 21 Знаменательная дата 8 Инвестиции 12 Интернет-Банк 42 Ипотека 202 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 9 Коллекторы 22 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 136 Кризис 24 Криптовалюта 26 Круглый стол 5 Курс валют 133 Лизинг 4 Ломбард 6 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 14 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 360 МФО 34 Налоги 14 Нефть 36 Новый закон 12 НПФ 10 Облигации 8 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 33 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 25 Потребительские кредиты 41 Пресс-релиз 2359 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 300 Реклама 4 Рубль 224 Санация 8 Санкции 7 Семинары 5 Сотрудничество 243 Соцсети 4 Спонсорство 5 Страхование 32 Суд с банком 32 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 29 ЦБ 180 Центральный Банк 20 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва