Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Право отказываться от проведения операций сомнительного характера или открытия счетов появилось у банков летом прошлого года после того, как вступили в силу «антиотмывочные» поправки и, по данным Центробанка, за прошедшее время практически все финансово-кредитные организации хоть раз воспользовались этим правом.

Как указали представители ЦБ, во втором полугодии 2013 года вплоть до первого квартала 2014 года Росфинмониторинг принял более 22 тыс. сообщений о подобных отказах. Наряду с этим сегодня властями активно обсуждается возможность обязать банки давать клиентам отказ в проведении операций, связанных с высокими рисками причастности к сделкам, носящим сомнительный характер. По словам Дмитрия Скобелкина, заместителя председателя Банка России, в сотрудничестве с Министерством финансов, Росфинмониторингом и другими не менее заинтересованными ведомствами, мы пришли к пониманию того, что, на самом деле, было бы правильно обязать (отказывать) по клиентам с высокими рисками. А по средним уровням рисков и другим параметрам банки определяться сами. Определяясь со степенью риска, банкам можно будет действовать в соответствии с пунктами положения 375-П, которым установлены требования, предъявляемые к правилам внутреннего контроля в «антиотмывочных» целях. По словам Скобелкина, в этом положении указано, какие основания могут служить для того, чтобы определенная компания или юрлицо была отнесена к категории высокорискованных клиентов.В настоящее время идет обсуждение этих поправок, в котором участвуют представители Росфинмониторинга и правительства. Это произойдет не завтра, но, во всяком случае, мы очень надеемся, что нам удастся четко выстроить систему регулирования этой проблемы.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 37 АИЖК 4 акция 288 Аналитика 1077 Антикризисный план 5 Аудиторы 8 Банкноты 11 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 264 банковский кризис 437 Банкоматы 14 Банкротство 94 Бизнес-кредиты 49 биткойн 6 Благотворительность 31 Валюта 81 Вклады 270 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 82 Долг 56 Доллар 73 Евро 21 Знаменательная дата 8 Инвестиции 10 Интернет-Банк 42 Ипотека 200 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 9 Коллекторы 22 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 135 Кризис 24 Криптовалюта 20 Круглый стол 5 Курс валют 128 Лизинг 4 Ломбард 5 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 13 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 355 МФО 33 Налоги 14 Нефть 32 Новый закон 12 НПФ 10 Облигации 7 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 33 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 24 Потребительские кредиты 41 Пресс-релиз 2355 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 300 Реклама 4 Рубль 216 Санация 7 Санкции 5 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 30 Суд с банком 31 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 26 ЦБ 173 Центральный Банк 20 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва