Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Право отказываться от проведения операций сомнительного характера или открытия счетов появилось у банков летом прошлого года после того, как вступили в силу «антиотмывочные» поправки и, по данным Центробанка, за прошедшее время практически все финансово-кредитные организации хоть раз воспользовались этим правом.

Как указали представители ЦБ, во втором полугодии 2013 года вплоть до первого квартала 2014 года Росфинмониторинг принял более 22 тыс. сообщений о подобных отказах. Наряду с этим сегодня властями активно обсуждается возможность обязать банки давать клиентам отказ в проведении операций, связанных с высокими рисками причастности к сделкам, носящим сомнительный характер. По словам Дмитрия Скобелкина, заместителя председателя Банка России, в сотрудничестве с Министерством финансов, Росфинмониторингом и другими не менее заинтересованными ведомствами, мы пришли к пониманию того, что, на самом деле, было бы правильно обязать (отказывать) по клиентам с высокими рисками. А по средним уровням рисков и другим параметрам банки определяться сами. Определяясь со степенью риска, банкам можно будет действовать в соответствии с пунктами положения 375-П, которым установлены требования, предъявляемые к правилам внутреннего контроля в «антиотмывочных» целях. По словам Скобелкина, в этом положении указано, какие основания могут служить для того, чтобы определенная компания или юрлицо была отнесена к категории высокорискованных клиентов.В настоящее время идет обсуждение этих поправок, в котором участвуют представители Росфинмониторинга и правительства. Это произойдет не завтра, но, во всяком случае, мы очень надеемся, что нам удастся четко выстроить систему регулирования этой проблемы.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 35 АИЖК 4 акция 288 Аналитика 918 Антикризисный план 5 Аудиторы 7 Банкноты 8 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 203 банковский кризис 436 Банкоматы 11 Банкротство 91 Бизнес-кредиты 49 Благотворительность 31 Валюта 69 Вклады 264 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 80 Долг 46 Доллар 46 Евро 19 Знаменательная дата 8 Инвестиции 6 Интернет-Банк 40 Ипотека 195 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 7 Коллекторы 19 Конкурс 22 Конференция 14 Кредитные карты 131 Кризис 24 Криптовалюта 6 Круглый стол 5 Курс валют 109 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 12 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 333 МФО 25 Налоги 13 Нефть 28 Новый закон 12 НПФ 8 Облигации 7 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 30 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 23 Потребительские кредиты 37 Пресс-релиз 2346 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 299 Рубль 163 Санация 5 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 26 Суд с банком 27 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 20 ЦБ 161 Центральный Банк 20 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва