Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Право отказываться от проведения операций сомнительного характера или открытия счетов появилось у банков летом прошлого года после того, как вступили в силу «антиотмывочные» поправки и, по данным Центробанка, за прошедшее время практически все финансово-кредитные организации хоть раз воспользовались этим правом.

Как указали представители ЦБ, во втором полугодии 2013 года вплоть до первого квартала 2014 года Росфинмониторинг принял более 22 тыс. сообщений о подобных отказах. Наряду с этим сегодня властями активно обсуждается возможность обязать банки давать клиентам отказ в проведении операций, связанных с высокими рисками причастности к сделкам, носящим сомнительный характер. По словам Дмитрия Скобелкина, заместителя председателя Банка России, в сотрудничестве с Министерством финансов, Росфинмониторингом и другими не менее заинтересованными ведомствами, мы пришли к пониманию того, что, на самом деле, было бы правильно обязать (отказывать) по клиентам с высокими рисками. А по средним уровням рисков и другим параметрам банки определяться сами. Определяясь со степенью риска, банкам можно будет действовать в соответствии с пунктами положения 375-П, которым установлены требования, предъявляемые к правилам внутреннего контроля в «антиотмывочных» целях. По словам Скобелкина, в этом положении указано, какие основания могут служить для того, чтобы определенная компания или юрлицо была отнесена к категории высокорискованных клиентов.В настоящее время идет обсуждение этих поправок, в котором участвуют представители Росфинмониторинга и правительства. Это произойдет не завтра, но, во всяком случае, мы очень надеемся, что нам удастся четко выстроить систему регулирования этой проблемы.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 34 акция 287 Аналитика 572 Антикризисный план 5 Аудиторы 4 Банкноты 7 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 202 банковский кризис 436 Банкоматы 9 Банкротство 83 Бизнес-кредиты 48 Благотворительность 31 Валюта 64 Вклады 254 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 79 Долг 39 Доллар 17 Евро 6 Знаменательная дата 8 Инвестиции 5 Интернет-Банк 40 Ипотека 185 Карта "Мир" 5 кипр 11 Ключевая ставка 4 Коллекторы 12 Конкурс 22 Конференция 14 Кредитные карты 125 Кризис 22 Круглый стол 5 Курс валют 61 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 4 Материнский капитал 4 Минфин 12 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 314 МФО 13 Налоги 11 Нефть 17 Новый закон 12 НПФ 6 Облигации 6 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 14 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 21 Потребительские кредиты 34 Пресс-релиз 2346 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 298 Рубль 57 Санация 4 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 22 Суд с банком 26 Фестиваль 6 Форум 39 Хакеры 12 ЦБ 136 Центральный Банк 20 Экономика 6 Юрлицам 7
Москва