Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Отечественные банки обяжут отказываться от высокорисковых сделок

Право отказываться от проведения операций сомнительного характера или открытия счетов появилось у банков летом прошлого года после того, как вступили в силу «антиотмывочные» поправки и, по данным Центробанка, за прошедшее время практически все финансово-кредитные организации хоть раз воспользовались этим правом.

Как указали представители ЦБ, во втором полугодии 2013 года вплоть до первого квартала 2014 года Росфинмониторинг принял более 22 тыс. сообщений о подобных отказах. Наряду с этим сегодня властями активно обсуждается возможность обязать банки давать клиентам отказ в проведении операций, связанных с высокими рисками причастности к сделкам, носящим сомнительный характер. По словам Дмитрия Скобелкина, заместителя председателя Банка России, в сотрудничестве с Министерством финансов, Росфинмониторингом и другими не менее заинтересованными ведомствами, мы пришли к пониманию того, что, на самом деле, было бы правильно обязать (отказывать) по клиентам с высокими рисками. А по средним уровням рисков и другим параметрам банки определяться сами. Определяясь со степенью риска, банкам можно будет действовать в соответствии с пунктами положения 375-П, которым установлены требования, предъявляемые к правилам внутреннего контроля в «антиотмывочных» целях. По словам Скобелкина, в этом положении указано, какие основания могут служить для того, чтобы определенная компания или юрлицо была отнесена к категории высокорискованных клиентов.В настоящее время идет обсуждение этих поправок, в котором участвуют представители Росфинмониторинга и правительства. Это произойдет не завтра, но, во всяком случае, мы очень надеемся, что нам удастся четко выстроить систему регулирования этой проблемы.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 37 АИЖК 4 акция 289 Аналитика 1171 Антикризисный план 5 Аудиторы 8 Банкноты 12 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 291 банковский кризис 437 Банкоматы 15 Банкротство 98 Бизнес-кредиты 49 Биометрия 4 биткойн 10 Благотворительность 31 Валюта 83 Вклады 271 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 83 Долг 57 Доллар 78 Евро 21 Знаменательная дата 8 Инвестиции 14 Интернет-Банк 42 Ипотека 203 Карта "Мир" 11 кипр 11 Ключевая ставка 10 Коллекторы 22 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 140 Кризис 24 Криптовалюта 35 Круглый стол 5 Курс валют 134 Лизинг 4 Ломбард 6 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 15 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 366 МФО 35 Налоги 18 Нефть 39 Новый закон 12 НПФ 10 Облигации 8 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 36 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 33 Потребительские кредиты 41 Пресс-релиз 2360 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Приставы 4 Рейтинг 302 Реклама 4 Рубль 232 Санация 9 Санкции 9 Семинары 5 Сотрудничество 245 Соцсети 4 Спонсорство 5 Страхование 33 Суд с банком 34 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 33 ЦБ 182 Центральный Банк 20 Черный список 4 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва