У Мастер-Банка обнаружились вкладчики, деньги которых прошли мимо кассы

У Мастер-Банка обнаружились вкладчики, деньги которых прошли мимо кассы

У Мастер-Банка найдено примерно 30 VIP-вкладчиков, которые в банке разместили суммы на много миллионов, и которые находятся под вопросом в отношении вопроса о том, будут ли они включены в очередь кредиторов. Как следует из слов одного источника, этими клиентами оформлялись вклады на огромные суммы в индивидуальном порядке, у них есть договоры об открытии депозитов, но банковские счета на них не были заведены, также нет и приходных ордеров (документы о том, что деньги были внесены).

В результате можно сказать, что не существует подтвержденных соответствующими документами оснований для страховых выплат или включения этих вкладчиков в очередь кредиторов. Причем их договоры банковского вклада имеют заметные отличия от стандартных договоров Мастер банка, да и размер ставок по VIP-договорам был более высоким. Обслуживание таких клиентов осуществлялось в специальном VIP-отделении.

Со стороны АСВ наличие таких вкладчиков подтверждено. В агентстве пояснили, что в настоящее время их больше 30 человек, но это не предел, заявления такого характера продолжают поступать. Учитывая поданные заявления, объем средств составляет порядка 1 млрд. рублей. Прежде АСВ наблюдало подобный случай только один раз — когда обанкротился небольшой банк «Охотный ряд» (лишен лицензии в 2012 году). Но по своим размерам "Охотный ряд" нельзя сопоставить с Мастер-Банком (суммарный объем требований, выдвинутых тогда кредиторами «Охотного ряда» составлял всего 917,9 млн. рублей, из них первой очереди — порядка 680 млн. рублей).

Эксперты считают, что привлечение средств VIP-вкладчиков в обход кассы собственниками или руководством Мастер-Банка было нужно для того, чтобы финансировать свой бизнес. На операции по обналичиванию необходим большой объем денег в определенный момент, и лучше, если эти деньги будут неучтены, чтобы избежать внимания со стороны регулятора на большие обороты по кассе. Клиенты private-banking обычно в курсе или догадываются, на что именно идут их деньги, но пока система не дает сбоев, их риски фактически равны нулю.

Имена фигурантов списка обманутых VIP-вкладчиков, в АСВ не раскрываются. Одной из VIP-клиенток была народная артистка России Клара Новикова. Ее представитель никаких комментариев не дает. Ещё одним вкладчиком был бывший дипломат, первый секретарь ЦК КП Узбекской ССР и советник экс-президента СССР Михаила Горбачева Рафик Нишанов.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 34 акция 287 Аналитика 580 Антикризисный план 5 Аудиторы 4 Банкноты 7 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 202 банковский кризис 436 Банкоматы 9 Банкротство 83 Бизнес-кредиты 48 Благотворительность 31 Валюта 64 Вклады 256 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 79 Долг 39 Доллар 19 Евро 6 Знаменательная дата 8 Инвестиции 5 Интернет-Банк 40 Ипотека 185 Карта "Мир" 6 кипр 11 Ключевая ставка 4 Коллекторы 12 Конкурс 22 Конференция 14 Кредитные карты 126 Кризис 22 Круглый стол 5 Курс валют 62 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 4 Материнский капитал 4 Минфин 12 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 314 МФО 13 Налоги 11 Нефть 18 Новый закон 12 НПФ 6 Облигации 6 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 14 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 21 Потребительские кредиты 34 Пресс-релиз 2346 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 298 Рубль 58 Санация 4 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 22 Суд с банком 26 Фестиваль 6 Форум 39 Хакеры 12 ЦБ 136 Центральный Банк 20 Экономика 6 Юрлицам 7
Москва