У Мастер-Банка обнаружились вкладчики, деньги которых прошли мимо кассы

У Мастер-Банка обнаружились вкладчики, деньги которых прошли мимо кассы

У Мастер-Банка найдено примерно 30 VIP-вкладчиков, которые в банке разместили суммы на много миллионов, и которые находятся под вопросом в отношении вопроса о том, будут ли они включены в очередь кредиторов. Как следует из слов одного источника, этими клиентами оформлялись вклады на огромные суммы в индивидуальном порядке, у них есть договоры об открытии депозитов, но банковские счета на них не были заведены, также нет и приходных ордеров (документы о том, что деньги были внесены).

В результате можно сказать, что не существует подтвержденных соответствующими документами оснований для страховых выплат или включения этих вкладчиков в очередь кредиторов. Причем их договоры банковского вклада имеют заметные отличия от стандартных договоров Мастер банка, да и размер ставок по VIP-договорам был более высоким. Обслуживание таких клиентов осуществлялось в специальном VIP-отделении.

Со стороны АСВ наличие таких вкладчиков подтверждено. В агентстве пояснили, что в настоящее время их больше 30 человек, но это не предел, заявления такого характера продолжают поступать. Учитывая поданные заявления, объем средств составляет порядка 1 млрд. рублей. Прежде АСВ наблюдало подобный случай только один раз — когда обанкротился небольшой банк «Охотный ряд» (лишен лицензии в 2012 году). Но по своим размерам "Охотный ряд" нельзя сопоставить с Мастер-Банком (суммарный объем требований, выдвинутых тогда кредиторами «Охотного ряда» составлял всего 917,9 млн. рублей, из них первой очереди — порядка 680 млн. рублей).

Эксперты считают, что привлечение средств VIP-вкладчиков в обход кассы собственниками или руководством Мастер-Банка было нужно для того, чтобы финансировать свой бизнес. На операции по обналичиванию необходим большой объем денег в определенный момент, и лучше, если эти деньги будут неучтены, чтобы избежать внимания со стороны регулятора на большие обороты по кассе. Клиенты private-banking обычно в курсе или догадываются, на что именно идут их деньги, но пока система не дает сбоев, их риски фактически равны нулю.

Имена фигурантов списка обманутых VIP-вкладчиков, в АСВ не раскрываются. Одной из VIP-клиенток была народная артистка России Клара Новикова. Ее представитель никаких комментариев не дает. Ещё одним вкладчиком был бывший дипломат, первый секретарь ЦК КП Узбекской ССР и советник экс-президента СССР Михаила Горбачева Рафик Нишанов.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 36 АИЖК 4 акция 288 Аналитика 1013 Антикризисный план 5 Аудиторы 7 Банкноты 11 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 238 банковский кризис 437 Банкоматы 14 Банкротство 94 Бизнес-кредиты 49 биткойн 6 Благотворительность 31 Валюта 77 Вклады 268 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 81 Долг 47 Доллар 58 Евро 20 Знаменательная дата 8 Инвестиции 6 Интернет-Банк 40 Ипотека 197 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 8 Коллекторы 21 Конкурс 22 Конференция 15 Кредитные карты 133 Кризис 24 Криптовалюта 12 Круглый стол 5 Курс валют 120 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 13 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 340 МФО 27 Налоги 13 Нефть 29 Новый закон 12 НПФ 9 Облигации 7 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 31 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 23 Потребительские кредиты 39 Пресс-релиз 2349 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 300 Реклама 4 Рубль 195 Санация 7 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 28 Суд с банком 27 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 21 ЦБ 165 Центральный Банк 20 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва