Ужесточение ЦБ правил обмена валютных средств

Ужесточение ЦБ правил обмена валютных средств
25 декабря 2015   Курс валют, ЦБ

В понедельник, 28 декабря, банки, имеющие собственные сети валютно-обменных пунктов, задумаются о целесообразности их содержания. В соответствии с новым Положением Банка России № 499-П (его действие начнется спустя 10 дней с момента публикации), валютно-обменные операции в наличном виде будут необходимо проводить не оп упрощенной, а по полной идентификации каждого клиента-покупателя. Наличия при себе одного только паспорта будет недостаточно — клиенту придется полностью идентифицироваться, что подразумевает заполнение анкеты, причем, каждым, кто впервые пришел на обслуживание в банк.

Предполагается, что вступающие в действие с будущего понедельника новые правила идентификации финорганизациями клиентов не станут для них источником дополнительных проблем при обмене валютных средств.

Если клиент захочет купить или продать валюту в сумме до 15 тыс. рублей, то ему не нужно идентифицироваться. При большей сумме операции необходимо предъявление паспорта, а заполнением анкеты займется сам банк, как следует из разъяснения регулятора.

По словам представителя ЦБ, закон не обязывает, чтобы физические лица осуществляли самостоятельное фиксирование своих идентификационных данных посредством заполнения анкет, опросных листов и т.п. Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П на банки не возлагается дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, кроме тех, которые предусмотрены в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ряд банков уже высказали свои опасения, что новые нормы положения об идентификации банковских клиентов для противодействия отмыванию доходов приведут к удлинению процедуры обмена валюты населением. Кроме того, как считают участники рынка, это приведет к существенному усилению операционной нагрузки, которую влечет дополнительная идентификация, на банковские фронт-, и на бэк-офисы. Банки сфокусируют внимание на том, чтобы перевести эти операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может вызвать резкое сокращение количества валютно-обменных пунктов, где все операции с валютой совершаются непосредственно в наличной форме.

Популярные темы
Все темы Автокредиты 35 АИЖК 4 акция 288 Аналитика 940 Антикризисный план 5 Аудиторы 7 Банкноты 9 Банковская гарантия 4 Банковские прогнозы 216 банковский кризис 436 Банкоматы 12 Банкротство 91 Бизнес-кредиты 49 Благотворительность 31 Валюта 70 Вклады 264 Выставки 13 Дебетовая карта 5 Денежные переводы 80 Долг 46 Доллар 47 Евро 20 Знаменательная дата 8 Инвестиции 6 Интернет-Банк 40 Ипотека 195 Карта "Мир" 10 кипр 11 Ключевая ставка 7 Коллекторы 20 Конкурс 22 Конференция 14 Кредитные карты 131 Кризис 24 Криптовалюта 7 Круглый стол 5 Курс валют 114 Лизинг 4 Ломбард 4 Льготы 6 Материнский капитал 4 Минфин 13 Мобильный банк 29 Монеты 4 Мошенничество 333 МФО 26 Налоги 13 Нефть 29 Новый закон 12 НПФ 9 Облигации 7 Обмен валюты 6 Обыск 4 Отзыв лицензии 30 Открытие нового офиса 13 Открытие офиса/филиала 8 Оффшорные банки 4 Ошибка банка 4 Пенсия 23 Потребительские кредиты 38 Пресс-релиз 2346 преступления 32 Призы/Награды/Премии 53 Рейтинг 299 Рубль 170 Санация 5 Семинары 5 Сотрудничество 242 Спонсорство 5 Страхование 27 Суд с банком 27 Фестиваль 6 ФНС 5 Форум 39 Хакеры 20 ЦБ 162 Центральный Банк 20 Штраф 4 Экономика 6 Юрлицам 8
Москва