Банк отказался зачислять валютный платеж на депозитный счет физлица
 

Банк отказался зачислять пришедший на мое имя валютный перевод на крупную сумму (счет депозитный, отправитель организация), типа в регламенте прописана невозможность подобной операции.

Вопрос - насколько правомерна эта позиция?

Не могу пока найти ограничений подоюныхъ в консультанте.

Re: Зачисление валютного платежа на депозитный счет физлица
 

Ваши реквизиты указаны верно перевододателем? Организация - нерезидент РФ?

Re: Зачисление валютного платежа на депозитный счет физлица
 

Если перевододатель - резидент, то есть смысл почитать ФЗ-173 "О валютном регулировании и валютном контроле", ст.9. ч.1.

ПЛЮС К ЭТОМУ -

КоАП, ст.15.25, ч.1

Все это есть в Консультанте.

ЗЫ Если Ваши реквизиты как получателя указаны верно и счет депозита не есть срочный вклад с запретом пополнений (как записано в договоре по вкладу), то Вы вправе настаивать на зачислении.

Но если при этом у Вас ФЗ-173, ст.9, ч.1 - то будет Вам КоАП, ст.15.25, ч.1 (проведение запрещенной валютной операции).

Re: Зачисление валютного платежа на депозитный счет физлица
 

реквизиты как получателя указаны верно, организация резидент
в договоре прописан именно запрет на пополнении НЕ мной, общего запрета пополнений нет.

Глянул этот 173-ФЗ, как раз п. 21) операций, связанных с расчетами по итогам клиринга, осуществляемого в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности";
(п. 21 введен Федеральным законом от 07.02.2011 N 8-ФЗ)

мой случай, купил баксы за рубли на бирже и в результате клиринга получил их...
вообщем этот БРС посажу на кол.

Re: Зачисление валютного платежа на депозитный счет физлица
 

Ваш случай. Поэтому и не зачисляют.
А, знакомые ребята... Подставляли как-то одного из моих клиентов приблизительно по такой же теме. Там, правда, был сюжет о том, что он им заводил рубли, а они через некоторый срок вернули ему не рубли (как положено было даже по договору), а валюту. Малость поднапрягли, короче...

ЗЫ Да уж.. Но если б у Вас был счет в БРС Банке - то зачислили бы. Одно "гнездо". В котором ФЗ-173 ваще не читают, похоже...
И у Вас, на самом деле - не клиринг. Клиринг - это взаимозачеты, по результату которых, грубо говоря, кому-то надо вернуть образовашийся нетто-остаток...

Re: Зачисление валютного платежа на депозитный счет физлица
 

По поводу не зачисляют - так мало ли что они пропишут в договоре, не припомню чтобы был какой-то общий запрет на пополнение вкладов (точно помню со счета родственника слал на свой напрямую на вклад рубли правда) кем-то конкретным, этож какая-то отсебятина получается.
У того же брокера который по 5 дней шлет валюту (а рубли 3 дня, по факту 1,а у меня суммы порядков ХХХ тыс. долл) тоже прописано в регламенте что "все споры решаем в таком-то суде москвы"
А вот незнанием 173-ФЗ похоже не только БРС щеголяет, но и ВТБ24 куда я зашел спросил про эту тему так те тоже не хоятт напрямую зачилсть, только транзитом через текущий

Re: Зачисление валютного платежа на депозитный счет физлица
 

Это Вы здря. Как договорились - так и делается. Одна сторона сама для себя решила, что договор - это "тюлька", а другая сторона совершенно справедливо считает - "нет уж, дудки! Как договорились - так и будет! Вот ваша подпись, что вы согласны! Ниче более не знаем, выйдите из аудитории, не мешайте работать".

Тема общая - "уговор дороже денег"(с). В любом суде это подтвердят.

Вам надо было бы хоть раз намекнуть этим орлам, что все факты ненадлежащего исполнения ими своих обязательств Вы документально фиксируете, и скоро предъявите их вместе с заявлением в такой-то суд москвы.

ЗЫ А вот интересно... Помните дефолт 1998 года? Что бы в те времена получатель рублей сделал с тем, кто задерживает его рубли 3 дня в эквиваленте XXX тыс долларов трехдневной давности?
Я думаю, что как минимум - прострелил бы голову "задерживальщику"...

Re: Зачисление валютного платежа на депозитный счет физлица
 

Щас позвонил брокеру говорю когда я увижу деньги у себя в кабинете которые отправили обратно к вам 29го декабря (еще 12 года). Говорят "а нам еще из ВК не звонили типа не пришли еще, звоните в понедельник"))) а там еще +5 дней по регламенту. Вот уж действительно пора привлекать сторонних людей. Жалобу в ФСФР и Генку уже накатал

У вас счет же открыт на валютном депозите? Может они не хотят зачислять, чтобы убедить вас перевести все доллары в рубли и на этом подзаработать.Это как мысль. Нужно разбираться.