Агентству по страхованию вкладов удалось установить ряд признаков, которые можно рассматривать как подтверждение преднамеренности банкротства банка «Первый Экспресс» (Тула) - в этом финансовом учреждении Агентство выступает в качестве конкурсного управляющего. Таково содержание еще одного доклада АСВ о том, как проходит конкурсное производство.
У банка была отозвана лицензия в октябре прошлого года, причиной чего стало низкокачественность активов и недостоверная отчетность, скрывавшая утрату банковского капитала. Как указывал Центробанк, «Первый Экспресс» имел большую степень вовлеченности в кредитование бизнеса владельцев. В декабре того же года банк обанкротился.
Объем компенсаций вкладчикам был оценен в сумму, превышающую 4,5 млрд рублей.
В марте текущего года из Генеральной прокуратуры РФ поступило сообщение о том, что возбуждено уголовное дело против работников органов управления банка «Первый Экспресс» в связи с тем, что они злоупотребляли своими полномочиями. Сотрудники ведомства сделали вывод, что злоупотребления стали причиной невозможности удовлетворения требований банковских кредиторов и, как следствие, банк лишился лицензии.
Как указано в отчете АСВ, в рамках уголовного дела № 53-1-0073-2014, которое было возбуждено Следственным управлением УМВД России по Тульской области 14 марта 2014 года в связи с фактами хищения денежных средств банка и злоупотреблением рабочими полномочиями при кредитовании клиентов, являющихся юридическими лицами, финансовая организация признана в качестве потерпевшей и гражданского истца.
Наряду с этим, конкурсным управляющим была проведена проверка обстоятельств, связанных с банкротством банка. Как следует из релиза АСВ, по итогам проверки для последующего приобщения к материалам уголовного дела в сентябре текущего года на адрес следственного управления УМВД по Тульской области отправлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ («Присвоение или растрата») и ст. 196 («Преднамеренное банкротство»), в котором приложено заключение о наличии признаков, свидетельствующих о преднамеренном банкротстве банка. По своим срокам предварительное следствие по уголовному делу было решено продлить до 14 ноября 2014 года.
Кроме того, в АСВ сообщили, что после того, как будет окончательно сформирована доказательная база, они планируют подготовить и направить в арбитражный суд заявление о том, чтобы контролирующие банк лица были привлечены к гражданско-правовой ответственности.
Ведомство составило отчет о ходе взыскания через судебные органы задолженности с банковских заёмщиков. По состоянию на 1 сентября текущего года подано 176 исков в суммарном объеме свыше 7,81 млрд рублей. Суд удовлетворил 32 иска на сумму порядка 1,716 млрд. Конкурсная масса от взыскания задолженности пока пополнилась на 14,7 млн рублей.
Вместе с тем, в суде направлено ещё 34 заявления о признании в качестве недействительных сделок в суммарном объеме 796,1 млн рублей. Удовлетворено 8 исков на сумму 398,4 млн. рублей
