Стало известно, что Центральный банк России с 7 марта отозвал лицензию на проведение банковских операций у Роскомснаббанка (регистрационный номер 1398, г. Уфа). Об этом ЦБ заявляет в своем пресс-релизе.
Данное решение было принято по причине неисполнения финансовым учреждением федеральных законов, которые регулируют банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
«В деятельности Роскомснаббанк (ПАО) отмечались недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов — юридических лиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки финансовой пирамиды. Кредитная организация осуществляла прием денежных средств физических лиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента — юридического лица (так называемой краудфандинговой платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физическими лицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения. Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности Роскомснаббанк (ПАО)», — сообщили в Банке России.
По указанному факту ЦБ обратился в правоохранительные органы.
Банк России подчеркивает, что на балансе Роскомснаббанка появился существенный объем проблемных активов. Финучреждение периодически занижала размер принимаемого кредитного риска, по этой причине Банк России не раз направлял в ее адрес требования о доформировании резервов на вероятные потери.
Центробанк России не раз (четыре раза в течение последних 12 месяцев) применял меры в отношении Роскомснаббанка, в частности вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц, отметили в пресс-службе ЦБ.
