Банк России презентовал в ходе форума Finopolis банкирам свой новый проект — создание платформы «знай своего клиента» (KYC-платформы). Она даст возможность сократить затраты в процессе проведения комплаенс-процедур, увеличить эффективность управления рисками ПОД/ФТ и вместе с тем снизить количество случаев необоснованных отказов в проведении операций, а также давление на малый и микробизнес. Данная платформа будет создаваться вместе с банками и вендорами банковского ПО.
В итоге KYC-платформа будет разделять клиентов на три категории. Так, в «красную» зону высокого риска войдут организации, которые требуют контроля в режиме онлайн. В «желтой» зоне будут находиться «сомнительные» клиенты, операции которых банк станет анализировать в офлайне. Большее число организаций и бизнесменов будут входить в «зеленую» зону и не потребуют усиленного внимания со стороны банковских работников. Таким образом, для введения KYC-платформы нужны будут поправки к антиотмывочному закону, а также закону «О банках и банковской деятельности».
Представители банков считают, что при попадании клиента в «красную» группу в связи с операциями в других кредитных организациях нужны будут дополнительные сведения для принятия окончательного решения. В случае если их не будет в KYC-платформе, то запроса документов не избежать. Есть еще один вопрос — это релевантность оценок Центробанка РФ. Также остается открытым вопрос цены подключения к этой платформе. Однако само решение для банков будет бесплатным, но не ее интеграция. К тому же присутствуют опасения, что внедрение платформы и «красной» зоны повторит историю черных списков банковских отказников, из которых когда-то не было выхода.
