Прошлый год отмечен сокращением объема сомнительных кредитных операций на 24% (73 млрд руб.), также примерно в 2 раза сократились операции, связанные с обналичиванием в банковском секторе (176 млрд руб.). Но нельзя не сказать о переходе части таких операций в небанковский сектор, что повлияло на рост операций, связанных с «продажей» наличной выручки со стороны торговых компаний и дистрибуторов.
Банком России были опубликованы данные по сомнительным операциям в банковском секторе. По сведениям регулятора, за год произошло сокращение их объема на 24% (73 млрд руб.), а за 3-годичный период — примерно в 3 раза. Основная доля в таких операциях занята авансированием импорта товаров (31,5%, или 23 млрд руб.) и переводами по сделкам с услугами, преимущественно, речь идет о морских контейнерных перевозках (23,3%, или 17 млрд руб.). Что характерно, если сравнивать с 2018 годом, то очевиден заметный рост этих сегментов в относительном выражении, но в первую очередь, в связи с тем, что сократились другие позиции. К примеру, резкое (с почти 20% до 11%, или на 8 млрд руб.) сокращение сомнительных операций, предусматривающих переводы по исполнительным документам.
За год резкое сокращение коснулось банковского сектора и объемов обналичивания — с 326 млрд до 176 млрд руб. Причем в прошлом году в структуре обналичивания было больше выдач со счетов и по платежным картам физлиц (57%, или 100 млрд руб.). А вот обналичивание с помощью юрлиц уменьшилось более чем в 2 раза (67 млрд руб. (38,1%)). Как отметили в ЦБ, при том, что в прошлом году в банковском секторе заметно снизились объемы обналичивания денег, вырос переток в небанковский сектор, что повлияло на рост транзитных операций, связанных с повышенным риском по безналичной компенсации наличной выручки, которую «продавали» третьим лицам торговые компании и дистрибуторы. На эти операции пришлось примерно 48% от всех транзитных операций с повышенным риском, тогда как год назад на них приходилось всего 29%.
