В Росфинмониторинге отказались конкретизировать показатель объема наличных зачислений на счета тех или иных компаний, который вызывал бы у банков как минимум вопросы.
Банки не будут обязаны уведомлять финансовую разведку об операциях компаний, занимающихся торговлей строительных материалами, машин и розничной продажей продовольствия. Росфинмониторинг остановился на индивидуальном подходе к оценке этой клиентской категории.
Ведомство направило банкам письмо, в котором говорится о том, что банки, определяя «незначительные объемы», должны ориентироваться на то, чем именно занимается та или иная компания. Иными словами, ограничения по суммам финансовая разведка не введет.
От банков лишь требуется своевременное информирование Росфинмониторинга о подозрительных транзакциях таких клиентов (в первую очередь, это безналичные зачисления на расчетный счет), запрос документов, обосновывающих цели и экономическую подоплеку сделки и пр. Наряду с этим, банкам рекомендовано делать запрос у клиентов информации о сумме полученной компанией наличной выручки (допустим, за месяц), и соотношение этих данных со сведениями о характере деятельности, которая была получена в период, когда компания проходила первичную идентификацию.
Стоит напомнить, что с конца прошлого года в связи с поступившими от Центробанка рекомендациями, банкам пришлось пойти на ужесточение контроля за клиентами — компаниями, работающими торговлей в розницу. Причина - использование таких компаний для того, чтобы можно было обналичить денежные средства. Как правило, деньги зачисляются на расчетные счета в безналичном виде, на основании договоров, исполнение которых не предусматривает уплату 18% НДС (это относится к агентским договорам, договорам об оказании услуг, договорам займа, уступки прав требования).
Как считает ЦБ, реальные цели таких операций - уклониться от уплаты налогов и легализовать (отмыть) доходы, полученные преступным образом.
