Стало известно, что число попавших в черные списки банковских клиентов уменьшилось — доля новых «отказников» в прошлом году сократилось по сравнению с 2018-м практически на 30%. Об этом говорится в отчете Росфинмониторинга. Так, среди физических лиц значение уменьшилось на 30%, а среди ИП — на 35%, среди юрлиц — немного меньше 20%. В данном отчете указывается, что число отказов ежегодно неуклонно уменьшается, это говорит не только об сокращении количества незаконных операций в экономике, но и о более взвешенном, осознанном выполнении как банками, так и гражданами требований закона. Таким образом, по сведениям Минэкономразвития на сентябрь прошлого года, меры репрессивного характера на себе испытали не меньше 750 тыс. бизнесменов.
К тому же в минувшем году финучреждения реабилитировали в трое больше клиентов — их количество увеличилось с 8 тыс. до 23 тыс., отмечается в документе Росфинмониторинга. Стоит отметить, что в общем ведомство выявило эффективность работы превентивных методов для уменьшения доли теневой экономики. Так, в прошлом году применение заградительных мер дало возможность пресечь вывод в нелегальный оборот на 15% больше денег, чем в предыдущий год, — свыше 200 млрд рублей, подчеркивается в документе.
Также в финучреждениях рассказали, что уменьшение количества «отказников» возможно связано с ростом финансовой грамотности клиентов, разъяснительными беседами банков касательно требований «антиотмывочного» закона по корректной работе со счетами, а также соблюдению норм в процессе оформлении соглашений. К тому же эта тенденция связана с привлечением наиболее качественного сегмента бизнеса, с организацией рассмотрения предварительных заявок на открытие счета, она не влечет за собой процедуру отказа, подчеркнули в банках. Еще в последнее время риски обналичивания смещаются от физических лиц в сферу розничных торгово-сервисных компаний, которые ведут реальную деятельность и имеют наличную выручку.
Эксперты считают, что банки почти в 15% случаев блокируют счета без объяснения причин. Также «антиотмывочный» закон включает в себя обтекаемые формулировки, исходя из которых сомнительной может оказаться почти что любая операция. Так ,к трансакциям, которые подлежат обязательному контролю, относятся любые операции, которые превышают 600 тыс. рублей, соглашения с недвижимостью на сумму свыше 3 млн рублей, а еще денежные поступления из-за границы более 100 тыс. рублей. Часто банки после заморозки счета просят от бизнесменов плату за оперативное открытие нового, добавили специалисты.
