Кредитные организации, нарушившие антиотмывочный закон, будут штрафовать на сумму от 100 тыс. рублей (минимум), а если с их стороны не будут устранены выявленные нарушения, которые могут стать угрозой для интересов кредиторов и вкладчиков, то сумма штрафа составит 1 млн рублей.
Этими нормами дополнен законопроект, вынесение которого на рассмотрение Госдумы во 2-м чтении запланировал комитет по финрынку 16 апреля.
В настоящее время, если финорганизация нарушает закон, нормативный акт или предписание Банка России, не раскрывает сведения о своей деятельности и в других случаях, за ЦБ закреплено право потребовать, чтобы банк устранил выявленные нарушения, взыскать штраф в сумме до 0,1% минимального размера уставного капитала (от 90 тыс. до 1 млн рублей) или ограничить проведение им некоторых операций.
Если банк не исполнит предписания ЦБ и не устранит нарушения, а также, когда этими нарушениями, операциями или сделками создается реальная угроза интересам кредиторов (вкладчиков) банка, сумма штрафа увеличивается до 1% размера уставного капитала, но не выше 1% его минимального размера (от 900 тыс. до 10 млн рублей).
Таким образом, понятно, что законопроект, который внесло правительство РФ, а затем приняла Госдума в 1-м чтении, передавал ЦБ право на взыскание штрафа в первом случае до 0,1% размера собственных средств банка, во втором — до 1% размера этих средств. И при расчете этих штрафов предлагалось ориентироваться на минимальный размер собственных средств банка, а не на его уставной капитал.
Но, готовясь ко 2-му чтению, комитет по финрынку высказался в поддержку поправки, привязывающей эти штрафы к размеру уставного капитала банка, кроме тех случаев, которые относятся к нарушениям в части противодействия легализации преступно полученных доходов. В соответствии с поправкой, если банк нарушит требования антиотмывочного закона и принятые с его учетом нормативные акты Банка России, размер штрафа составит до 0,1% размера собственных средств банка, но не меньше 100 тыс. рублей. А в случае невыполнения банком предписания ЦБ и не устранении нарушений или создании ими реальной угрозы интересам его кредиторов (вкладчиков), размер штрафа составит до 1% размера собственных средств банка, а это как минимум 1 млн рублей.
