От клиентов требуется предоставление документов по операциям на небольшие суммы.
В ноябре некоторые клиентам российских банков звонили сотрудники служб финмониторинга банков с требованием предоставления различных документов по операциям в суммах до 1 тыс. рублей. Обычно, это p2p-переводы - когда граждане перечисляют деньги между собой. По словам самих пострадавших, такая проблема встала перед клиентами Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф Банка.
Жительнице Москвы А. позвонил представитель Бинбанка и сообщил, что ее кредитная карта будет аннулирована, если она не сможет дать объяснение экономического смысла операций с нее на сумму 1 тыс. рублей.
По словам женщины, специалист кол-центра назвала все необходимые бумаги, которые я далжна сбросить ей в WhatsApp. От письменного обоснования экономического смысла перевода средств, документов, подтверждающих происхождение денег (речь о расширенной выписке со вклада), до письменного пояснения цели расходования средств с карты. Документы нужно было успеть собрать за 3 дня.
В итоге кредитку пострадавшей не заблокировали, благодаря знакомому А, работавшему в банке и помогшему ей в урегулировании ситуации.
Похожая проблема встала перед москвичом Н., переведшим 1 тыс. рублей со сбербанковской карты на карту Альфа-Банка. Операцией заинтересовалась служба финмониторинга Сбербанка. Далее последовали долгие разбирательства и предоставление документов, которые подтвердили экономический смысл трансакции, и только потом средства были переведены. Но Н. с тех пор предпочитает пользоваться услугами другого банка.
Сотрудник Тинькофф Банка обратился к москвичу В. с просьбой о предоставлении фото карт, с которых на его карту был совершен перевод на 1 тыс. рублей. Фрод-мониторингу банка нужно было убедиться, что перечисления не мошеннические. Пластик В. оставался заблокированным, пока он не предоставил фото карт.
В пресс-службах всех названных банков воздержались от ответов на вопросы о блокировке карт клиентов при 1-тысячных переводах.
Как сказали эксперты, так банки пытаются пресечь нелегальные схемы и мошенничество, например, уход предпринимателя от уплаты налогов. Впрочем, как уточнили в Центробанке, это незаконная практика и гражданам можно направить жалобы регулятору. Но пока пресс-служба регулятора заявила, что они не получали жалоб по поводу массовой блокировки банками перечислений между клиентами. Если перед клиентами банков встают такого рода проблемы, рекомендация ЦБ такова: следует подать жалобу в интернет-приёмную.
