Стало известно, что крупные банки в России во второй половине прошлого года ощутили приток клиентов, которые пытаются собственными силами взыскать долги, без помощи судебных приставов. Разговор ведется о предъявлении россиянами и организациями в банки бумажных исполнительных листов, их выдают суды и они дают возможность списывать задолженности со счетов третьих лиц. В СберБанке рассказали о повышении потока подобных документов на 30%, ВТБ — о заметном росте, без каких-либо деталей, а Тинькофф Банк — об увеличении на 6% ежегодно и на 52% во втором полугодии по сравнению с первым. Увеличение числа обращений заметили и в Росбанке.
По словам представителя ВТБ, некоторые бумажные исполнительные листы на самом деле мошеннические и требуют дополнительной проверки вместе с органами МВД, по этой причине банку приходится увеличивать число работников, которые занимаются работой с указанными документами. А в ВТБ не исключили, что бумажные исполнительные листы вполне могут иметь ошибки, в связи с которыми перевод денежным средств банком является невозможным.
Сегодня подавляющее число операций по исполнительным листам проводится в срок до семи дней, и «системные отклонения» отсутствуют, подчеркнул представитель СберБанка. В банке тоже среди них фиксировались поддельные. Как рассказал представитель Тинькофф Банка, работники дополнительно проверяют документы, которые вызывают сомнение, однако подобные случаи имеют нерегулярный характер. В банке «Зенит» сообщили, что увеличение доли жалоб связано с началом мероприятий по завершению использования кредитной организации для обналичивания денег. Таким образом, если до этого банки «отпускали» подозрительные операции по исполнительным листам с учетом законодательства об исполнительном производстве, то уже после пояснений Банка России начали отказывать в исполнении подозрительных документов.
По мнению регулятора, для жалоб на задержки в работе с исполнительными листами требуются дополнительные верификация и изучение. Подозрительные схемы с применением исполнительных листов стали очень популярными. Центробанк оценил, что только за девять месяцев прошлого года доля незаконного обналичивания при помощи этого канала увеличилась в 1,9 раза.
Как отмечает партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов, банками приходится дольше проверять полученные документы и совершать запросы в суды по факту их выдачи либо фиктивности. Отмечается, что исполнение банком поддельного исполнительного листа без необходимой проверки ведет к тому, что приходится компенсировать убытки клиенту, с которого неправомерно взыскали средства. Таким образом, пандемия очень сильно парализовала работу взыскателей со службой судебных приставов, и по этой причине множество кредиторов выбирали метод исполнения с помощью банка, подчеркнул Ефремов. К тому же в минувшем году число блокировок счетов организаций увеличилось, а при помощи исполнительных листов подобные организации могут пытаться выводить денежные средства с собственных счетов, заключил специалист.
