Адвокатов, нотариусов и бухгалтеров в обязательном порядке подключат к инициированию блокировки средств на счетах их клиентов, которых Росфинмониторинг внесет в черные списки. Эту норму содержат поправки в антиотмывочное законодательство, принятые на минувшей неделе Госдумой в трех чтениях и получившие одобрение со стороны Совета федерации.
К борьбе с отмыванием денег запланировано включение новых категорий участников рынка. Отныне обязанность по инициированию блокировки (заморозки) средств клиентов, оказавшихся в черных списках Росфинмониторинга, а также не включенных в него, но в отношении которых финразведка применила такую меру, будет закреплена за адвокатами, нотариусами и бухгалтерами, в случаях, если они от имени клиентов или по их поручению будут проводить сделки с недвижимостью, управлять их деньгами или иным имуществом, счетами в банках, заниматься привлечением средств для создания компаний и т. п.
Принятие в 3-м чтении соответствующего закона, вносящего ряд поправок в антиотмывочный закон (115-ФЗ) и другие правовые нормы, состоялось в Госдуме в начале текущего месяца, а на прошлой неделе его одобрил Совфед. Первоначальная версия документа, поданного в Госдуму еще в октябре 2017 года, содержала только ограничительные меры для операций, связанных с электронными платежами. Но в феврале этого года группой депутатов в него были внесены поправки, устанавливающие новые обязанности по организации ПОД/ФТ для некоторых профкатегорий, аналогично тем, что установлены для банков. Наряду с требованием блокировки операций по счетам клиентов, занесенных в черные списки, их дополнили требования идентифицировать клиентов, его представителей или выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также контроля над операциями, которые проводят госслужащие и иностранные публичные должностные лица. О порядке проведения блокировок вызывающих подозрение средств, отдельно посвящена часть информационного письма Росфинмониторинга от 1 марта 2019 года.
Адвокаты отнеслись к новации без энтузиазма. Прежде критика сообщества обрушилась на идею Росфинмониторинга о внесении обязанности исполнения антиотмывочных норм и дисциплинарного наказания за их несоблюдение в закон «Об адвокатуре» и Кодекс профессиональной этики адвоката. В феврале т.г. финразведка и Федеральная палата адвокатов РФ достигли договоренности о непринятии этих норм. По словам адвоката, партнера юридической фирмы ЮСТ Александра Боломатова, в этом случае речь идет о приоритетности регулирования: либо о защите адвокатской тайны, либо об антиотмывочном законодательстве. Понятно, что пока приоритет отдан последнему. Но адвокатское сообщество воспринимает это вопрос критично. Мы уверены, что такой ситуации нельзя допустить, это приведет к тому, что к ответственности будут привлекать адвокатов, требуя, чтобы в любой момент они раскрывали адвокатскую тайну.
Схожей оказалась «конкуренция» двух законодательств и в отношении работы нотариусов. Как сказал представитель нотариального сообщества, в рамках деятельности нотариусов отсутствует определение порядка действий при блокировках подозрительных средств. Для полноценной работы норма необходимо изменить некоторые законы и нормативные акты.
Существуют неопределенности, касающиеся и работы некоторых бухгалтерских фирм, на которых также может распространиться действие новеллы. По словам главного редактора журнала «Главбух» Светланы Ковалевской, непонятно, принятие каких именно мер требуется от бухгалтерской фирмы для заморозки денег, и тем более "иного имущества" клиента, оказавшегося в черном списке. И как, если возникнет спор, доказать "применение мер" бухгалтерской фирмой? Если клиент даст распоряжение об отправке платежного поручения через банк-клиент или выдаче денег через кассу, которой фирма управляет по его же поручению, но она должна отказаться это делать, то неясно, как составлять отчет о таком отказе и документально его подтверждать. Кроме того, по словам главного редактора ИА «Клерк.ру» Марины Снеговской, на то, чтобы создать дополнительные службы по организации ПОД/ФТ, ввести новую штатную единицу или расширить служебные обязанности действующих сотрудников, необходимы финансовые затраты. Покрытие дополнительных затрат вполне возможно, если размещать заблокированные суммы, например, на депозите. Но где прописано о размещении этих сумм быть на спецсчете? Впрочем, бухфирмы, занимающиеся обслуживанием сделок, и сами не заинтересованы в работе с подозрительными клиентами и при появлении первых сигналов об этом идут на расторжение договоров.
Росфинмониторинг пока не дает никаких комментариев по этому вопросу. Но, как сказал источник, близкий к службе, закон приведен в полное соответствие со стандартами ФАТФ, а когда он разрабатывался, его обсуждали адвокатское и нотариальное сообщества, поддержавшие норму. Противоречия с профильным законодательством отсутствуют, а про какие-либо изменения (в том числе смягчения требований) разговор будет уместен только после подведения итогов применения.
