С 16 сентября Банк России лишил лицензии на осуществление банковских операций две московские кредитные организации — это Банка24.ру и Интрастбанка. Об этом рассказали в пресс-службе Центробанка.
Исходя из данных регулятора, Банк24.ру не выполнял требования законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Помимо этого, в течение прошлого года и первого полугодия текущего финучреждение было вовлечено в проведение сомнительных операций в крупных объемах. Также ЦБ отметил, что действующая в Банке24.ру система организации внутреннего контроля в сфере противодействия легализации доходов не противодействовала вовлеченности кредитного учреждения в обслуживание теневого сектора экономики.
А Интрастбанк, указывается в сообщении регулятора, не обеспечивал должного исполнения обязательств перед кредиторами и также был вовлечен в проведение сомнительных безналичных операций в крупных объемах. Вместе с тем, правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям нормативных актов ЦБ, а начальники и собственники финучреждения не совершили действенных мер по нормализации ее работы.
Банк24.ру в конце августа заявил, что Банк России предписал финучреждению «ограничить операции, которые могут быть истолкованы как сомнительные, особенно снятие наличных корпоративными клиентами (в том числе с использованием корпкарт)». Банк позже выпустил релиз, который опровергал слухи о лишении его лицензии.
С середины августа клиенты стали жаловаться, что Интрастбанк не выдает вклады, по которым срок уже истек. В финучреждении тогда сказали, что банк не выдает и не принимает вклады физических лиц «из-за нормативных ограничений». Тем не менее, на прошлой неделе в кредитной организации заверяли, что перед вкладчиками обязательства выполняются, однако денежные проблемы есть.
Эти два финучреждения являются участниками системы страхования вкладов. Как заявило АСВ, денежные выплаты вкладчикам Интрастбанка и Банка24.ру начнут производиться не позже 30 сентября этого года.
