Стало известно о решении Банка России с 24 февраля 2014 года отозвать лицензию на проведение банковских операций у Рингкомбанка (ООО «Коммерческий банк «Русско-Ингушский») (Назрань).
Из сообщений пресс-службы Центробанка следует, что на решение о применении к банку крайней меры воздействия повлияли неоднократные в течение года нарушения банком требований, которые предусмотрены ст. 7 (исключая пункт 3) ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате преступный действий, и финансированию терроризма».
ЦБ констатировал, что Банком не соблюдались законодательные требования в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате преступных действий, и финансированию терроризма. По мнению ЦБ, кредитная организация была вовлечена в сомнительные операции, связанные с выдачей денежной наличности в пользу клиентов — юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также со счетов физических лиц. Суммарный объем операций такого рода, по данным Центробанка, только за прошлый год составил порядка 6 млрд. рублей.
Те правила внутреннего контроля в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, которые применялись в Рингкомбанке, не могли соответствовать требованиям, предъявляемым Банком России, вместе с тем, банком несвоевременно направлялась в уполномоченный орган информация по операциям, подлежащим обязательному контролю.
В Рингкомбанк назначена временная администрация, полномочия которой будут действовать до того момента, когда будет назначен конкурсный управляющий или ликвидатор.
Рингкомбанк участвует в системе страхования вкладов, а отзыв лицензии, как напомнил ЦБ, относится к страховым случаям.
Объем вкладов физических лиц в Рингкомбанке на 1 февраля 2014 года составлял 27,273 млн. рублей. Что касается размера активов, то Рингкомбанк был крупнейшим из 2-х небольших ингушских банков, а в масштабе России находился на 742-м месте на 1 февраля, имея показатель в 899,408 млн. рублей.
