Как пояснил регулятор, банком "Образование" была выбрана связанная с высокими рисками модель бизнеса — кредитование компании, имеющих признаки, подтверждающие, что в банке отсутствует реальная хоздеятельность. Руководство банка занималось выводом активов, что является прямым нарушением интересов вкладчиков и кредиторов.
Чтобы не вскрылся факт острого дефицита ликвидности, банк применял к своим клиентов искусственное ограничение в праве распоряжаться ими своими денежными средствами.
По сведениям, которыми располагает надзорный орган, банк "Образование", кроме всего прочего, уличен в предоставлении недостоверной отчетности, пытаясь таким образом утаить факт потери капитала.
Со стороны регулятора не раз поступали предупреждения в адрес руководства банка о допускаемых им нарушениях. Кроме этого, ЦБ запретил ему привлекать вклады от граждан.
Решением ЦБ, материалы, собранные в ходе надзорных действий за банком «Образование» будут перенаправлены в Следственный комитет России для возбуждения уголовного дела.
В свою очередь, "Финарс Банк", по данным ЦБ, функционировал как расчетный центр одной из платежных систем и на рынке его не признали как значимую кредитную организацию.
Как подчеркнул регулятор, "Финарс банк" замечен в проведении сомнительных транзитных операций, конечная цель которых сводилась к "теневой" продаже денег в наличном виде.
Банк "Образование" находился на 118-м месте в отечественной банковской системе, он - участник системы вкладов. "Финарс банк", занимал 495-ю строчку рейтинга.
