Мошенники не оставляют попыток хищений денежных средств граждан, прибегая к новым способам и уловкам. Теперь они используют имена известных финансовых экспертов, звучащие в прессе. Понятно, что гражданин, услышав уже знакомую фамилию, быстрее доверится рекомендациям "эксперта" и выполнит все указания по телефону. В итоге ущерб причиняется не только кошельку клиента, но и деловой репутации того или иного эксперта. Финансисты не на шутку встревожены, предупреждая — настоящий аналитик никогда никаким клиентам не звонит.
По словам старшего инвестиционного консультанта «БКС Брокер» Максима Ковязина, от таких звонков страдает не только репутация компаний, но и репутация экспертов, чьи названия и имена используют мошенники. Причем в таких случаях мошенники могут обмануть не только начинающих инвесторов.
Проанализировав жалобы, поступающие на горячие линии банков, эксперты выделили два вида мошенничеств, в которых "участвуют" имена известных финансовых экспертов. Первый вид связан с переводом средств на брокерские счета псевдоинвестиционных компаний. Мошенники представляются людям под фамилиями настоящих аналитиков, которые можно легко найти в интернете и, если такой «аналитик» звонит клиенту, тот ему верит и легко дает согласие на перевод средств в компанию, которая по своему названию схожа с известной. К примеру, мошенниками озвучивается несуществующая «Альфакапиталкапитал», созвучная с УК «Альфа-Капитал». Понятно, что, сделавший «удачную» инвестицию гражданин уже никогда не услышит в трубке голос «известного аналитика».
Второй вид этого мошенничества — когда звонят людям, уже вложившим свои деньги в подставную инвестплатформу, но заинтересован в их возврате. Таким гражданам от имени банка опять-таки предлагается помощь известного аналитика, естественно, уверяющего в том, что совершаемые процедуры совершенно безопасны в процессе формирования счета, что средствам клиента ничего не грозит, а брокер, работает в рамках российского законодательства и имеет лицензию ЦБ. При этом пояснялось, что деньги можно вывести только через Qiwi-кошелек, на котором должно лежать 50–100 тыс. руб.
По словам специалистов по информбезопасности банков, ими был зафиксирован chargeback — оспаривание операций по картам в пользу «инвестплатформ» x90, Alldayoption и т. п. Клиентам, перечислившим туда деньги с банковских карт, потом по разным причинам был не доступен их вывод. Как сказал заместитель генерального директора Zecurion Александр Ковалев, вполне возможно, что поступают мошеннические звонки о помощи с выводом средств из «инвестплатформ» от их же сотрудников или от лиц, которые купили базу у этих платформ.
Банкиров беспокоит новая тенденция. По словам руководителя аналитического отдела Райффайзенбанка Анастасии Байковой, аналитики банков никогда не звонят частным клиентам по телефону, не консультируют по инвестициям и тем более не содействуют такому инвестированию.
По словам представителя Qiwi, в этом направлении уже налажено сотрудничество с банками-партнерами и с компанией ФинЦЕРТ, где не зафиксирован сильный рост обращений клиентов по таким запросам, так как первое, что делают пострадавшие, - обращаются в банк, из которого были списаны средства.
В ЦБ известно о мошенничестве, по сути, похожем на другие техники социальной инженерии. Банк России, по словам представителей регулятора, активно работает и с банками, и с прессой, чтобы максимально широко информировать граждан о появлении новых мошеннических схем.
