Мошенники, действуя от имени Ассоциации российских банков (АРБ), обращаются к клиентам зарубежных форекс-дилеров с предложением возврата за вознаграждение средств со счетов, замороженных в офшорных зонах. За свою "помощь" лже-юристы берут 7% от суммы возвращенных средств. Но надеяться на эту помощь не стоит. По мнению экспертов, заманчивое предложение приведет только к увеличению финансовых потерь, поскольку это новая схема мошенничества.
Ассоциация российских банков (АРБ) уведомила, что, прикрываясь ее именем, мошенники рассылают письма и звонят с предложениями по оказанию услуг, связанных с выводом денежных средств с недобросовестных брокерских компаний. Мошенники предлагают владельцам таких счетов заключение договора на оказание услуг на бланке АРБ, на котором корректно указаны только адреса, а телефоны никогда не были использованы. Подписал такой договор «юрист компании “Ассоциация Российских Банков” Шерский Алексей Андреевич. Но АРБ - общественная организация, а не коммерческая компания, а указанный в договоре человек никогда не числился в ней и не привлекался для того, чтобы выполнить какие-либо задачи.
Одно из писем сопровождено договором, в котором указано, что АРБ, являясь исполнителем, обязуется обеспечить заказчика услугами «вывода денежных средств с недобросовестных брокеров, проводящих мошеннические финансовые махинации», «перевода денежных средств с офшорнах зон и замороженных счетов». По оценке мошенников, их услуги стоят 7% от суммы возврата.
По словам президента АРБ Гарегина Тосуняна, ассоциация никогда не занималась и не планирует в будущем получать денежные средства, находящиеся на счетах разных компаний, как в России, так и за рубежом. Можно предположить, что такой “бизнес” - не что иное, как попытка заработать на ничем не подкрепленных обещаниях людям, по той или иной причине лишившихся своих средств. Как правило, такие “обещания” сводятся к очередному отъему денег у граждан. В ассоциации сейчас изучается возможность обращения за помощью к правоохранительным органам по поводу имевших место рассылок и звонков.
Проблема возврата денежных средств появилась из-за «серого» характера отечественного форекс-рынка, что привело к процветанию на нем как прямых мошенничеств, когда клиенты не получают заработанных денег, так и более изощренных схем, оспаривание которых, как и предъявление претензий участникам не представляются возможными. Как оценивают эксперты, сейчас на форекс-рынке примерно двести компаний занимаются оказанием услуг российским клиентам, но только восемь из них имеют лицензию и по праву работают в России. При этом заблокировать зарубежных форекс-дилеров крайне сложно, так как услуги оказываются в дистанционном режиме.
Как пояснили в Банке России, в прошлом году 26% жалоб, поданных регулятору, относились к безлицензионной деятельности на форекс-рынке. По словам представителя ЦБ, только за 4-й квартал 2017 года в прокуратуру пришли сведения по 142 сайтам нелегально работающих форекс-дилеров с тем, чтобы информация, размещенная на них, была запрещена, не распространялась и была заблокирована на основании решения суда. Есть сведения о том, что в отношении некоторых сайтов в силу вступили судебные решения.
Как сказал глава СРО «Ассоциация форекс-дилеров» (АФД) Евгений Машаров, в течение нескольких последних лет на форекс-рынке работающим с офшорными компаниями клиентам предлагается услуга "чарджбэк" (возврат потерянных денежных средств). Но случается, что это действия “юристов”-мошенников, связанных с не имеющими лицензии форекс-компаниями. А бывает, что это обычные люди, к которым незаконно попала их клиентская база, и теперь они пытаются с помощью недобросовестной практики наживы на пострадавших клиентах.
Но до настоящего времени рынок не сталкивался с попытками прикрыться официальным именем. По словам Машарова, это какая-то новая разновидность мошенничества, точечная работа с клиентами нечестных форекс-компаний. Как правило, мошенники занимаются размещением контекстной рекламы в интернете, обещая вернуть за определенный процент потерянные гражданами денежные средства. СРО проводит активный мониторинг сети и при обнаружении рекламы незаконных форекс-компаний направляет обращение в ФАС. Но пока эффективность этих действий оставляет желать лучшего: в 2017 году столичным УФАС возбуждено только несколько дел по фактам незаконных реклам форекс-услуг.
