В России активизируется информобмен с международными организациями, чтобы пресечь финансирование терроризма. Росфинмониторинг, чтобы обнаружить лиц, которые могут быть причастны к террористической деятельности, завершил разработку новой системы индикаторов. Под подозрением финансовой разведчики окажутся платежи, адресованные религиозным центрам, пропагандирующим, распространяющим и навязывающим (вербовка) радикальную идеологию, а также собирающим деньги на благотворительные цели через социальные сети. Центробанк уже осуществил рассылку соответствующих указаний банкам-участникам пилотного проекта.
По словам источника, близкого к Росфинмониторингу, ведомство, усиливая сотрудничество с организацией «Эгмонт» разработало систему фининдикаторов, помогающих искать террористов. Компания «Эгмонт» имеет систему моментального информобмена. Сейчас предусмотрено усиление информобмена между ней и Росфинмониторингом, что связано с тем, что в странах Евросоюза и Сирии выросла террористическая активность.
Применение новых индикаторов пока налажено в 11 крупных банках, каких именно - неизвестно. Но с 2019 года банки обяжут использовать индикаторы. В адреса банков-участников пилота Центробанк уже осуществил рассылку инструкции, расшифровывающей признаки операций, с высокой долей вероятности указывающие на причастность к терроризму. Из трех банков пришло подтверждение получения этого документа.
Банки, входящие в топ-50, пока не комментируют эту тему, исключение - «Ак Барс». По словам его представителя, банк не участвует в пилоте, но выступает в поддержку нововведения: новые индикаторы помогут выявить террористов на ранней стадии их деятельности.
Сегодня банки осуществляют блокировку только операций, проводимых лицами и организациями, занесенными в список террористов, размещенный на сайте Росфинмониторинга — пока в этот список занесено 9017 физлиц и юрлиц.
С запуском новой системы индикаторов банки будут в обязательном порядке блокировать операции лиц, входящих в окружение граждан, оказавшихся в официальном перечне террористов сайта финансовой разведки. Блокироваться будут и платежи, адресаты которых - религиозные организации, связанные с радикальной идеологией, пропагандирующие ее и вербующие граждан в свои ряды.
Под блокировкой окажется и сбор средств на благотворительные цели через социальные сети. Так как многие из них допускают регистрацию под любым ником, то под видом взывающих к помощи могут действовать террористы, нуждающиеся в деньгах, чтобы оплатить мобильную связь, купить авиабилет, чтобы содержать или лечить раненых боевиков.
По словам управляющего партнера аудиторской компании «2К» Тамары Касьяновой, банки ждут невеселые времена: им придется заниматься мониторингом соцсетей, отслеживанием операций, проводимых фондами и религиозными объединениями.
По мнению заместителя председателя Национального совета по финрынку Александра Наумова, внедрение индикаторов в определенной мере повредит и добросовестным гражданам, например, собирающим в соцсетях деньги на чье-нибудь лечение. Поэтому перед тем, как принять решение о блокировке, нужно все трижды взвесить и проконтролировать.
ЦБ и Росфинмониторинг не стали рассказывать о том, как честным россиянам, собирающим через соцсети деньги на лечение, избежать попадания в списки подозреваемых в терроризме.
По словам финансового эксперта Ирины Коженковой, нововведение может вызвать замедление проведения операций через фонды, занимающиеся благотворительностью и религиозные объединения. Банки, при скрупулезной проверке каждой трансакции, могут запросить дополнительную документацию и более четкое указание назначения платежа.
В некоторых фондах, например, в «Географии добра» и «Бюро добрых дел», чтобы повысить информационную открытость, озаботились внедрением блокчейн-технологий — так можно будет обезоваситься от вывода денежных средств и подделки документов, так как удаление данных из системы распределенных реестров невозможно.
Чтобы честным гражданам и организациям, которым банки для перестраховки заблокировали счета, могли снова пользоваться финансовыми услугами, требуется создание механизма реабилитации тех, кто оказался в черном списке ЦБ.
