Граждане, потерявшие как минимум 1 млрд руб. в финансовой пирамиде готовы помочь «специалисты» других компаний, обещающие возврат вложенных средств или же, если в «Кэшбери» потеряно было не все - приумножение имеющихся. Но по факту, как говорят эксперты, обрушившаяся одна пирамида привела к появлению множества других нечестных игроков, преследующих одну единственную цель — отнять средства у людей.
От пострадавших клиентов «Кэшбери» стало известно о том, что в интернете активизировались различные игроки, рекламирующие возврат средств из финансовой пирамиды «Кэшбери». А активизировались они, так как деятельность компании приостановлена. В сентябре ЦБ сообщил о том, что в «Кэшбери» выявлены признаки пирамиды и о передаче данных по ней правоохранительным органам. По словам председателя правления ГК «Кэшбери» Артура Варданяна, до 1 ноября работа «Кэшбери» приостановлена с блокировкой ввода и вывода средств, а также внутренних переводов. Предложение «Кэшбери» сводилось к тому, чтобы граждане инвестировали средства в микрозаймы, при этом обещалась доходность до 600% годовых. По словам представителей компании, приостановка деятельности - «вынужденная временная мера», во время которой платежеспособность будет восстановлена. ЦБ причислил «Кэшбери» к финансовым пирамидам, по оценке регулятора, инвесторы вложили в компанию 1 млрд руб., но есть данные, что сумма может быть в три раза выше. В компании идет проверка, которую проводят правоохранительные органы. Год регистрации группы компаний «Кэшбери» - 2016-й, но работа ее началась в прошлом году.
Судя по контекстной рекламе, предлагаемой «Яндекс.Директ» при поиске связки слов «Кэшбери» и «инвестиции», гражданам обещали решение двух проблем — возврата средств уже инвестировавшим, или же инвестиции в новый объект под высокие проценты.
К примеру, вывод денег из «Кэшбери» обещает «Центр финансовой безопасности», за годы практики выработавший собственную стратегию возврата денежных средств. Специализируется компания, судя по информации на сайте — на оказании юридических услуг пострадавшим от брокеров-мошенников. Центр обещает проведение «возвратного платежа (англ. chargeback)», а при необходимости привлечение правоохранителей и специалистов из-за границы. Свои услуги юристы оценивают в сумму от 10 тыс. до 60 тыс. руб. - смотря сколько времени уйдет на решение вопроса. Что интересно, сведения о юрлице на сайте организации не указаны, по телефону колл-центра сказали, что это номер ООО «Таганского дома права». То есть это организация, как указано в Kartoteka.ru, имеющая минимальный уставной капитал и массовый юридический адрес. По словам заместителя председателя правления "Ренессанс Кредита" Сергея Королева, то есть по сути, это обычные раздолжнители, псевдоюристы, которые только создают видимость своей работы, а на самом деле ничего не делают, чтобы реально вернуть деньги. Причем привлечение к ответственности таких мошенников - задача крайне сложная.
Те, кто не успел вложиться в «Кэшбери», могут "воспользоваться" другой услугой — выгодными инвестициями. К примеру, многим визуально знаком баннер «Вернем деньги из "Кэшбери". Не знаем, как, но это работает» - который был прикрытием для международной компании «Грант Эпос» (штаб-квартира в Лондоне). Объекты ее инвестиций - стартапы, криптовалюта, ICO, бинарные опционы и рынок «Форекс». Сайт «Грант Эпос» рассказывает о том, что компания имеет 8,9 тыс. инвесторов, $500 тыс. на счетах и большой опыт работы. В ее целевую аудиторию входят люди, не готовые напряженно наблюдать за котировками и событиями, им пообещали «стабильный профит абсолютно пассивно». Но на самом деле все обстоит иначе. В соответствии с Kartoteka.ru, ООО «Грант Эпос» зарегистрировали лишь в апреле 2018 года, а в июне решением ФНС в ЕГРЮЛ была внесена пометка о том, что данные недействительны. Директору-учредителю Денису Ленцову хватило трех дней на оформление на себя пяти юрлиц, то есть налицо - признаки массового директора и руководителя.
Как сказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, мошенники пользуются дополнительными «преференциями», которые приносит им контекстный принцип размещения рекламы, и если человек ищет в поиске, например, информацию о какой-нибудь пирамиде, его буквально «осаждает» реклама новой схемы, которую уже выстроили на ее основе. Поэтому граждане, уже пострадавшие от действий мошенников, должны быть максимально бдительными. Впрочем, как говорят правозащитники, этого мало. По словам руководителя проекта ОНФ "За права заемщиков" Виктора Климова, борьба с пирамидами должна идти по нескольким направлениям — более оперативное выявление пирамид и передача информации правоохранителям, Роскомнадзору — блокировка их сайтов, а со стороны правоохранительных органов — привлечение виновных.
