В СМИ появилась информация о разработке законопроекта, нацеленного на перекрытие криминальных схем вывода за границу денежных средств по исполнительным листам. В соответствии с новыми правилами, получение средств возможно только взыскателем и только в России, некоторые исключения предусмотрены только для физлиц. Но, как считают эксперты, нынешний вид этой инициативы может больше навредить, чем принести пользы.
Перечисление средств по исполнительным листам будет происходить только взыскателю и только на счета, которые открыты в России. Такова суть законопроекта, подготовленного Минюстом при участии Центробанка. В настоящее время документ согласуется с заинтересованными органами власти.
По словам представителя пресс-службы Минюста, законопроектом предусматривается возможность перечислить денежные средства по исполнительным листам исключительно «на счет взыскателя, открытый в банке или иной финорганизации, работающей в России. То есть, если зарубежная компания или гражданин захочет взыскать средства с российской компании, от них потребуется открытие для этого счета в банке, лицензированном Банком России.
Ряд исключений сделан для «честных взыскателей—физлиц, которые проживают за пределами России». Они могут перечислить средства напрямую на счета в зарубежных банках, если предметом спора были: «взыскание алиментов, возмещение вреда, причиненного здоровью, возмещение вреда, вызвавшего смерть кормильца, возмещение ущерба вследствие преступления». По мнению заместителя председателя ЦБ Дмитрия Скобелкина, разрабатываемый проект очень важен, несмотря на снижение объема выводимых за рубеж денежных средств с использованием исполнительных листов, Россия все равно лишается миллиардов рублей.
Если обычный перевод средств сопровождается проверкой банком легальности трансакций в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», то исполнение требований по исполнительному листу - это их обязанность в любом случае.
А средства выводятся так: иностранное юридическое лицо через суд инициирует взыскание долга с российской компании. Долг ответчиком признается, судом выносится решение, осуществляется выдача исполнительного листа, предъявляемого Федеральной службой судебных приставов. Приставы приходят в банк, чтобы взыскать долг, производится списание средств с банковского счета должника на счет службы и перечисление в пользу взыскателя на его счет в банке за рубежом. Этой схемой пользуются в РФ еще с 2010 года. Изначально ее применяли, чтобы вывести средства через банки Молдовы, отсюда и ее название - «молдавская схема». А исполнительными листами пользуются и для того, чтобы вывести средства, похищенные киберпреступниками.
Но эксперты скептически относятся к тому, что новый законопроект окажется сильнее «молдавских» схем и их аналогов. По мнению сопредседателя комитета по ПОД/ФТ АРБ Алексея Тимошкина, законопроект может вызвать затруднения при взыскании средств по исполнительным листам злоумышленниками, но сама схема продолжит работать. Если взыскатель откроет счет в России, то средства, которые перечислят по исполнительному листу, банк автоматически рассмотрит с позиции антиотмывочного закона. Но, чтобы борьба была более эффективной, от банка-отправителя должны поступать недвусмысленные предупреждения в банк-получатель о том, откуда появились эти средства. К тому же, несмотря на то, что новация декларируется, как забота о банках посредством принятия проекта, отношение самих банкиров к новации весьма сдержанное. По словам заместителя председателя правления банка "Ренессанс-Кредит" Сергея Королева, это очередная попытка перекладывания на банки функций, которые должны выполнять судебная или надзорная системы. Перед банками стоит совсем другая задача: получить исполнительный лист, проверить его подлинность, исполнить. А любую выборку необходимо обработать вручную, то есть привлекая дополнительные людские ресурсы и денежные средства. Куда правильнее было бы решить проблему иначе: отказавшись от выдачи таких исполнительных листов.
Очень серьезно раскритиковали документ юристы. По мнению управляющего партнера адвокатской фирмы «Юстина» Владимира Плетнева, идея нарушает принцип свободы передвижения капитала. Во всем мире продолжается борьба с легализацией, но таких запретов нет нигде. И пострадают из-за этих поправок в первую очередь добросовестные взыскатели, не имеющие счетов в России, а вот мошенники все равно обойдут закон.
