Клиенты банка «Открытие» теперь могут инвестировать с искусственным интеллектом
Клиенты сегмента private банка «Открытие» теперь могут пользоваться новым купонным продуктом инвестстрахования жизни - (ИСЖ) «Умные инвестиции», работа которого выстроена по искусственному интеллекту. Новую инвестстратегию «Росгосстрах Жизнь» привязал к широко диверсифицированному индексу с ежемесячным учетом им экономических циклов и краткосрочных колебаний с возможностью саморебалансировки на основе показателей динамики. Уровень доходности этого индекса за последнюю 5-летку составил +47%.
«Умные инвестиции» – индекс, состоящий сразу из нескольких отраслей - USD, высоких технологий, здравоохранения, развитых и развивающихся рынков и сырья.
По словам руководителя «Открытие Private Banking» Виктории Денисовой, наши клиенты - это еще и довольно осмотрительные инвесторы, не готовые ставить на какой-то один базовый актив. А с помощью новой стратегии они будут избавлены от «мученического выбора». Сегодня высокотехнологичные секторы экономики предлагают инвестиционные идеи с самым высоким потенциалом роста. Не меньший интерес представляет и здравоохранение: новые технологий не дают ему застаиваться, ведь люди заинтересованы в излечении от болезней, сегодня пока занесенных в категорию неизлечимых. А сырье, облигации и cash - это традиционно защитные активы в случае негативного рыночного движения. Аномалии краткосрочного характера нивелирует в том числе и география индекса в виде развитых и развивающихся стран. При этом клиентам не нужно тратить время на постоянный мониторинг рынка – это задача искусственного интеллекта.
Одна из задач искусственного интеллекта - это распознавание экономических циклов в разрезе региональных и секторальных экономик и ребалансировка состава индекса (распределение веса в корзине ETF) с увеличением или уменьшением концентрации вложений в тот или иной актив.
По словам руководителя по развитию инвестиционно-страховых продуктов СК «Росгосстрах Жизнь» Владимира Тураева, если рынок восстанавливается или растет, то внимание обращается на максимально потенциальные активы (высокие технологии, здравоохранение, развивающиеся рынки). При появлении признаков, которыми характеризуется потенциальная рецессия, начинается поиск чуть более сдержанных сочетаний активов (речь о развитых рынках, облигациях). При спаде рекомендован сильный уход в денежный рынок для защиты динамики портфеля от падений, и тогда «тихая гавань» предстает в виде сырьевой отрасли: газа, нефти или золота.
Если наблюдается положительная динамика индекса, клиент каждый год получает купон – весь доход от роста индекса (с учетом коэффициента участия) превышает максимальное значение в предыдущие купонные даты. Если индекс в купонную дату ниже максимального в любую из прежних купонных дат, клиенту гарантирован купон 0,1%.
