Международной группой разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) рекомендован ввод контроля за оборотом криптовалют. Отныне от площадок для ICO, администраторов криптокошельков и виртуальных обменников Росфинмониторинг будет требовать отчет. Определение ценового порога, с которого будет начинаться контроль, состоится дополнительно. Пока для операций, совершаемых с обычными деньгами этот порог определен в 600 тыс. рублей. По словам заместителя главы Росфинмониторинга Павла Ливадного, вскоре состоится внесение соответствующих изменений в российское законодательство. Благодаря контролю криптосферы, повысится уровень защиты инвесторов, индустрия станет более прозрачной, а значит, по мнению экспертов, люди будут больше доверять ей.
По словам Ливадного, от всех стран — участниц FATF потребуется изменение законодательства и ввод лицензирования, регистрации или учета криптообменников, площадок ICO и администраторов криптокошельков, а также отслеживание их деятельности и соблюдение стандартов по борьбе с отмыванием денег. Судя по рекомендациям FATF, допускается обращение или перевод криптовалют цифровым образом, а также их использование для платежей и инвестиций.
Причем, по словам Ливадного, криптоактивами нельзя выражать в цифровой форме монеты, бумажные деньги, включая безналичные, ценные бумаги и другие финансовые активы. Как следует из определения FATF, к регулируемым видам деятельности относятся обмен криптоактивов на традиционные валюты, друг на друга, а также их хранение, перевод и размещение.
По мнению президента Российской ассоциации блокчейна и криптовалют Юрия Припачкина, то, что FATF изменила рекомендаций, основано на логике участников крипторынка. Контроль операций с криптовалютами будет способствовать повышению уровня защиты инвесторов, доверию к отрасли, а деятельность участников этого рынка перейдет в правовое поле, что положительно повлияет на развитие индустрии в целом. Иначе, по словам советника председателя правления ассоциации «Финансовые инновации» Мурада Салихова, неизбежен уход криптовалютного рынка в тень, и это уже началось. Черный рынок стал для криптовалют средой активного обращения, с их легализацией через обмен на обычные деньги, что, по мнению эксперта, наносит огромный ущерб экономике.
Как считает Юрий Припачкин, устанавливая порог операций, с которого будет начинаться контроль, логично учесть уже сложившуюся практику. Иначе говоря, уведомлять Росфинмониторинг о трансакциях на сумму, превышающую 600 тыс. в рублевом эквиваленте, а операции в сумме до 15 тыс. рублей пусть остаются анонимными. По мнению Салихова, обязательно нужно контролировать операции, сумма которых превышает $100 тыс. (6,5 млн рублей). Если порог снизить, это обременит рыночных участников, начнет бурно развиваться теневой сектор криптовалют.
Чтобы контролировать операторов криптовалют, необходимо, по словам Припачкина, ввести лицензирование. Это более эффективное решение, чем, например, составление реестра криптоигроков.
По мнению заместителя председателя Локо-банка Андрея Люшина, изменения будут внесены в закон 115-ФЗ, определяющий порядок контроля за банковскими операциями, включая операции физлиц.
Но, по мнению инвестиционного стратега «БКС Премьер» Александра Бахтина, действия тут должны отличаться аккуратностью в виде постепенного внедрения новое регулирования уже существующих инструментов. Причем начинать важно не с конечного потребителя, а с оператора. Сегодня, как правило, криптоинвесторы проходят процедуру KYC («знай своего клиента»), и это постепенно трансформируется в общепринятый стандарт.
Напомним, в начале 2018-го проект закона «О цифровых финансовых активах» - регулирующий оборот криптовалют, прошел первое чтение в Госдуме. Но ко второму чтению в нем не было понятия криптовалют, а майнинг стал способом привлечения капитала. В итоге в стране отсутствует законодательство для криптовалют, но инфраструктуру для их обращения фактически уже подготовили с помощью иностранных обменников и криптокошельков. Вот эти операции и планируется контролировать с основной целью: помешать криптоактивам в обслуживании теневого бизнеса.
