ОФК банк столкнулся в своей работе с проблемами, так как работал по рискованной бизнес-модели, кредитуя компании, входящие в сектор производства и дистрибуции алкоголя. При этом банк финансировал экономически взаимосвязанные компании этого сегмента с применением различных схем, чтобы формально соблюсти установленные регулятором пруденциальные нормы деятельности.
К тому же банк неоднократно нарушал требования законодательства в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не выявляя операции, которые нужно обязательно контролировать, а также вовремя и достоверно представлять в уполномоченную инстанцию соответствующую информацию.
Со стороны Банка России в отношении к ОФК банку неоднократно применялись меры надзорного реагирования. Так, например, два раза банку ограничивали возможность привлекать вклады населения.
Неустойчивое финансовое положение кредитной организации вызвано в том числе и корпоративным конфликтом, из-за которого крупнейшие заемщики или отказались, или стали неспособны к обслуживанию своих обязательств перед банком.
21 марта Центробанк решил на полгода наделить АСВ функциями временной администрации по управлению ОФК банком. Причина - неустойчивость финансового положения банка и угроза интересам его вкладчиков и кредиторов. Позаботился регулятор и о введении 3-месячного моратория на удовлетворение требований банковских кредиторов.
Временная администрация работала в банке на условиях приостановки полномочий акционеров по участию в уставном капитале и полномочий органов управления банка.
По оценке АСВ, объем страховых выплат вкладчикам составляет 7,85 млрд рублей.
ОФК банк контролирует ряд физических лиц. Владельцем самого крупного пакета акций банка (25%) является партнер адвокатского бюро "Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры" Николай Егоров.
По итогам прошлого года московский ОФК банк, чьи активы оценивались в 59,5 млрд рублей, находился на 81-й позиции рэнкинга "Интерфакс-100". По сведениям Банка России, величина активов вывела этот банк на 127-ю позицию в отечественной банковской системе.
