По сообщению пресс-службы регулятора, с 14 ноября 2018 года лицензий на проведение банковских операций лишены банк «Москва» (регномер 1661, г. Москва) и УМ-Банк (регномер 1441, г. Москва).
Как следует из пресс-релиза ЦБ, банк «Москва» замечен в неоднократном нарушении нормативных актов регулятора в направлении противодействия легализации (отмыванию) преступно полученных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ, а именно - корректно направлял в уполномоченный орган сведения об операциях, которые нужно обязательно контролировать. Со стороны Центробанка трижды за последний год применялись в отношении кредитной организации меры надзорного воздействия в связи с тем, что банк нарушал законодательство и нормативные акты в сфере ПОД/ФТ.
Так, например, во II квартале т.г. объем проводимых РАКБ «Москва» транзитных операций, вызывающих сомнения, вырос во много раз, из них примерно половина объема была представлена операциями, связанными с тем, что розничные торговые предприятия теневым образом продавали наличную выручку третьим лицам. При этом работа, которую проводил регулятор с банком - чтобы совершенствовать противолегализационные процедура, не помогла должным образом скорректировать бизнес-модель. К тому же, некоторые обстоятельства свидетельствовали о том, что банк был целенаправленно вовлечен в проведение сомнительных операций, а его руководство и собственники не намеревались предпринимать действенных мер, чтобы прекратить такую деятельность.
«УМ-Банк» имел такую структуру баланса, что больше половины пассивов было представлено в ней привлеченными денежными средствами граждан, размещенными банком в низкокачественные активы (около 70% портфеля кредитов - это сомнительная и безнадежная ссудная задолженность). Причем банк систематически занижал величину принимаемых на себя кредитных рисков, в связи с чем регулятор неоднократно требовал, чтобы банк досоздал резервы на возможные потери. Кроме этого, чтобы сокрыть реальное финансовое положение банка и обеспечить формальное соблюдение пруденциальных норм деятельности, в течение этого года УМ-Банк занимался непрозрачными для надзорного органа операциями, чтобы искусственно поддержать величину капитала.
Регулятор 5 раз за последний год применял в отношении УМ-Банка комплекс мер надзорного воздействия, в том числе посредством двукратного ввода ограничений по привлечению средств физлиц. Банк нарушал ограничение на проведение операций, которые предусматривают отчуждение активов - оно было введено Центробанком, чтобы защитить интересы кредиторов и вкладчиков.
Деятельность УМ-Банка сопряжена с признаками, подтверждающими недобросовестное поведение руководства, а именно — проводились сделки по выводу ликвидных активов, что наносило ущерб интересам кредиторов и вкладчиков. Информацию о проводимых банком операциях, содержащих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, регулятор направит в правоохранительные органы.
Обе кредитные организации являются участниками системы страхования вкладов. Срок начала выплат страховки их вкладчикам - не позднее 28 ноября.
