Таким образом, Минфином России был подготовлен и внесен 18 февраля этого года в правительство России законопроект о регулировании криптовалют. В ведомстве уточнили, что проект федерального закона разработали по поручению правительства России на основании утвержденной концепции регулирования механизма организации оборота цифровых валют.
В сообщении отмечается, что использование цифровых валют в виде средства платежа на территории России останется по-прежнему запрещено. В процессе предлагаемого регулирования цифровые валюты рассматриваются только как инструмент для инвестиций.
Получается, что этот законопроект определяет требования к биржам и обменникам (операторам), которые могут совершать деятельность, связанную с организацией оборота цифровых валют. Так, для этого будет сформирован специальный список операторов. Данные требования относятся к корпоративному управлению, составлению отчетности, хранению информации, внутреннего контроля и аудита, системы управления рисками, а также размера собственных средств. При этом деятельность подобных организаций будет лицензироваться и контролироваться уполномоченным органом, который определит правительство. Зарубежные криптовалютные биржи для получения лицензии должны будут зарегистрироваться в нашей стране.
В Минфине подчеркнули, что операции с приобретением либо с продажей криптовалюты будут возможны лишь при условии осуществления идентификации клиента. При этом ввод и вывод криптовалюты от клиента оператору и наоборот станут возможны лишь через банки с помощью банковского счета. Получается, что идентификация клиентов станет совершаться как операторами при приеме клиентов на обслуживание, так и банками при открытии банковского счета. А операторы, как и банки, станут обязанными совершать комплаенс процедуры и информировать Росфинмониторинг об обнаруженных сомнительных операциях.
Таким образом, для защиты прав и интересов инвесторов биржи станут обязаны информировать людей о высоких рисках, которые связаны с покупкой цифровых валют. Россияне должны будут проходить онлайн-тестирование перед покупкой криптовалюты, оно сможет определять уровень знаний о специфике вложений в цифровые валюты, а также осведомленности о вероятных рисках. И уже при удачном прохождении тестирования потребители могут вкладывать в цифровые валюты до 600 тыс. рублей каждый год. Ну а в случае, если тестирование не пройдут, то предельный размер вложений ограничат 50 тыс. рублей. При этом квалифицированные инвесторы и юридические лица смогут осуществлять операции без ограничений.
Этот законопроект предусматривает то, что биржи будут обязаны отделять в информационной системе цифровую валюту, которая принадлежит им, от цифровой валюты участников торгов. А на криптовалюту граждан и юрлиц не может быть распространено взыскание по долгам оператора торговой платформы.
Помимо этого, в целях сохранности денежных средств клиентов для криптобирж станет вводиться режим номинального счета, на нем будут размещаться денежные средства участников торгов. При этом биржи и обменники обяжут вести списки с указанием адресов — идентификаторов каждого владельца цифровых валют. Еще этот законопроект предусматривает порядок ведения подобных реестров.
Также будет закрепляться определение цифрового майнинга как деятельности, которая направлена на получение криптовалюты. Еще в этом законопроекте предусмотрен механизм информирования налоговых органов данными, которые необходимы для проведения ими контрольных и надзорных функций.
В ведомстве отметили, что предложенные изменения направлены на создание легального рынка цифровых валют c установлением правил их оборота и круга участников.
Также Минфин получил предложения Центробанка (с проектом законодательных изменений) о введении запрета на организацию выпуска и обращения цифровых валют, а еще введении ответственности за соответствующие правонарушения. Подчеркивается, что предложения регулятора учтут при будущей работе над законопроектом в области, которая не противоречит подходам Минфина РФ.
