Стало известно о составлении Общероссийским народным фронтом (ОНФ) рейтинга, в который вошли самые распространенные мошеннические схемы, связанные с реализацией маткапитала.
Самое широкое распространение получило преступление, связанное с получением маткапитала, получила покупка жилья у родственников, когда предлогом становилось намерение улучшить жилищные условия. Причем, как правило, у родственников была другая фамилия. После того, как сделка была зарегистрирована, деньги, в том числе и средства маткапитала, перечислялись продавцу, который, в свою очередь, возвращал их обратно покупателю - владельцу сертификатом, и потом тот тратил средства так, как ему хотелось.
Не менее широко распространен и другой вариант мошенничества — когда покупается квартира, стоимость которой завышена. При реализации таких сделок, как правило, используется непригодная для проживания недвижимость (речь об аварийном или ветхом жилье), которая делится на части и продается по стоимости, равной сумме маткапитала. После того, как сделка совершалась, продавец (риелтор) отдавал деньги покупателям, вычтя из суммы расходы на свои услуги. По мнению экспертов ОНФ, такие сделки противоречат закону, так как приобретается недвижимость, не улучшающая жилищных условий.
Есть и еще один вариант мошенничества — когда покупается несуществующий дом или квартира для последующей перепродажи. В этом случае риелторами несколько раз перепродается одна и та же недвижимость родителям, которым нужны средства материнского капитала в наличном виде. В совершении таких сделок, как правило, участвуют нелегально работающие агентства недвижимости или фирмы-однодневки, так как требуется заключение фиктивного договора займа на покупку жилья.
Не менее распространены и махинации с ипотекой. К примеру, мать, имеющая сертификат, обращается в "дружественный банк" и оформляет ипотеку, чтобы купить жильё, а риелторской фирмой заключается фиктивный договор купли-продажи, в соответствии с которым она покупает квартиру у фирмы. Далее документы подаются в Пенсионный фонд, который на их основании осуществляет выплату по сертификату на маткапитал.
Случалось, когда сертификат на маткапитал получали те, у кого не было на это прав. К примеру, выплату часто хотят получить женщины, обратившись с поддельными документами о том, что у них родился второй ребенок. Причем подделка документов «роженице» предполагает "помощь" врачей и риелторов.
