Накануне стало известно о реакции банков на жалобы граждан, чьи карты оказались заблокированными из-за того, что они не предоставили документов в качестве подтверждения экономического смысла операций на сумму 1 тыс. рублей. По словам представителей банков, они ничего не знают о подобной практике. Напомним, недавно от пострадавших клиентов ряда банков поступила информация о том, что фининституты требовали от них объяснения своих трансакций на небольшие суммы.
По словам представителя Сбербанка, кредитная организация не знает про массовые блокировки карт или счетов, пояснив, что в фининститут хорошо оснащен системой защиты клиентов от мошеннических действий. Если мы сомневаемся в какой-нибудь операции, к клиенту обратятся за подтверждением, а при его получении операция будет проведена. Ведь банк обязан выполнять и то, что требует законодательство по противодействию отмыванию денежных средств. Стоит напомнить, что критерии по которым проверяются клиентские финоперации, строго закреплены в законодательстве, а бытовые переводы между гражданами не контролируются.
Как отметили в Тинькофф Банке, они не сталкивались с массовыми блокировками переводов клиентов. По словам представителя пресс-службы банка, предоставляя сервис переводов с карты на карту между физлицами, банк обращает повышенное внимание на безопасность платежей, и в некоторых случаях, при подозрении в попытке совершения мошенничества, проводит дополнительную проверку, чтобы установить легитимность перевода. Если такие подозрения возникли, перевод могут заблокировать независимо от суммы до тех пор, пока не проверят его на соответствие российскому законодательству. Как только банк убедится, что перевод безопасен, он будет немедленно совершен.
По словам представителя пресс-службы Бинбанка, в кредитной организации не было введено каких-либо дополнительных требований к клиентам, которые осуществляют p2p-переводы. Но банк действительно может обратиться к клиенту, чтобы он подтвердил операцию в случае выявления по ней признаков, свидетельствующих о том, что она была совершена без его согласия.
Отметим, что во вторник, 27 ноября в ряде СМИ появилась информация от пострадавших клиентов указанных выше банков, которым в этом месяце поступали звонки от сотрудников служб финмониторинга банков с требованием предоставления различных документов по операциям на суммы до 1 тыс. рублей.
Москвичка А., клиентка Банбанка, должна была письменно обосновать экономический смысл трансакций на 1 тыс. рублей и пояснить цель расходования денежных средств с карты; также от нее требовалась расширенная выписка со вклада. Москвич Николай, клиент Сбербанка, должен был документально подтвердить перевод на карту Альфа-банка. От москвича Виталия Тинькофф Банк потребовал предоставления фото карт, с которых на его карты был осуществлен перевод 1 тыс. рублей.
Как сказали представители пресс-службы ЦБ, регулятор не знает о массовых жалобах на блокировку p2p-переводов, но пострадавшие граждане обязательно должны обратиться в интернет-приемную регулятора.
