Полиции удалось раскрыть схему хищения денежных средств, принадлежащих VIP-клиентам Сбербанка. Преступная группа состояла, в том числе из пяти сотрудников финорганизации. Индендент, по словам экспертов, стал еще одним подтверждением высокой роли человеческого фактора — самого слабого звена в системе защиты клиентских средств клиентов.
Полиция сообщила о раскрытии организованной группы, в которую входило девять человек, похищавших деньги с банковских счетов VIP-клиентов Сбербанка. Эта информация уже подтверждена источником в МВД. По его словам, благодаря оперативным мероприятиям в городах Санкт-Петербург и Нижний Новгород, полицейским удалось задержать 9 человек в возрасте 30-64 лет, действовавших в группе. Пять из них работали в банке клиентскими менеджерами и менеджером по обслуживанию VIP-клиентов.
Действия задержанных содержат признаки присущие организованной преступной группе, в частности, их роли в преступлениях были четко распределены.
По словам представителей пресс-службы Сбербанка, подозреваемых удалось выявить, благодаря внутреннему расследованию, которое провела служба безопасности банка, после чего и она обратилась за помощью к правоохранительным органам. Участников мошенничества установили, выявив среди них как сотрудников банка, так и третьих лиц. По итогам расследования они были уволены, а деньги обманутый клиент получил обратно в полном объеме.
Как смогло установить следствие, организовала криминальную схему сотрудница Сбербанка, вовлекшая в преступную деятельность еще нескольких человек, в свою очередь, задействовавших других людей, не имеющих отношения к банку.
Предоставление персональной информации по банковскому счету клиента для хищения средств с него группе организовал за денежное вознаграждение менеджер банка, обслуживавший VIP-клиентов. После чего участница ОПГ представилась VIP-клиентом, владеющей вкладом и обратилась в отделение Сбербанка, чтобы оформить сберегательные сертификаты на 40 млн руб. Сертификаты были успешно выданы менеджерами банка, также состоявшими в сговоре. По прошествии пяти дней злоумышленники решили обналичить сберегательные сертификаты на сумму в 20 млн руб. в отделениях Сбербанка — деньги они получили от менеджера отделения - участницы преступной схемы.
Полиция приняла решение о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК России (мошенничество в особо крупном размере), за что предусмотрено максимальное наказание - до 10 лет лишения свободы. Одного участника ОПГ поместили под стражу, восемь человек находятся под подпиской о невыезде.
Этот случай вскрытия криминальных схем банковской службой безопасности далеко не первый. Годовой отчет Сбербанка за прошлый год содержит информацию о выявлении и предотвращении 529 случаев использования похищенных (утерянных) или фальшивых паспортов, выявлено 22 попытки мошенничества с применением поддельных платежных документов и предотвращено хищение денежных средств со вкладов клиентов Сбербанка по 71 лже-доверенности, общая сумма которых составила 600 млн руб. Также в прошлом году подразделения экономической безопасности Сбербанка направили свыше 1 тыс. заявления в правоохранительные органы о попытках причинить ущерб банку или его клиентам, по итогам которых полиция возбудила 526 уголовных дел.
Так, например, в прошлом месяце решением краевого Краснодарского суда, два бывших сотрудника «Первомайского» банка приговорены к 8 и 8,5 годам колонии за мошенничество. Бывшие руководитель офиса и главный специалист банка обращались к клиентам с предложением открыть в банке вклады, обещая им высокие проценты, но сопровождалось это заключением подложных договоров. Причем клиент не получал соответствующий образцу приходный кассовый ордер, но лишался денег. Вкладчики понесли ущерб, исчисляемый 387,7 млн руб.
В прошлом году, летом был арестован менеджер одного красноярского банка, похитивший у VIP-клиентов 26 млн руб. Он целый год перечислял похищенные деньги на счет своего подельника, который занимался их обналичиванием. Оба получили 7 и 5 лет колонии.
Примерно в то же время на 4 года осудили экс-сотрудника ВТБ24 колонии, похитившего свыше 185 млн руб. Без ведома клиентов им оформлялись поручения на продажу ценных бумаг, а деньги мошенник оставлял у себя. А если жертвы обмана просили его вернуть средства, мошенник рассчитывался с ними, продавая акции других клиентов.
В 2015 году суд приговорил к 4,5 годам колонии бывшего сотрудника Сбербанка, похитившего 5,6 млн руб. Средства зачислялись осужденным на собственные счета, а похищенные средства перед сдачей в кассу он заменял муляжами. По словам преступника, его бывшая девушка столкнулась с финансовыми проблемами, поэтому он взял кредиты. К тому же, он проиграл много денег, заключив на бирже неудачные сделки.
Как говорят юристы, в подавляющем большинстве случаев эти хищения становятся успешными, так как участвуют в них сотрудники банка, и не важно, так ли надежно в банке защищены клиентские средства.
По словам руководителя практики финансовых расследований и противодействия коррупции компании ФБК Александра Сотова, судя по практике, посягательства на средства невозможно предугадать, ни один клиент от такого не застрахован, особенно, если это совершается изнутри. В нашем случае, какой бы сильной не была система защиты в банке, определяющей будет роль именно человеческого фактора.
По словам партнера юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрия Горбунова, инсайдерская информация сотрудников — это едва ли не основная угроза безопасности банков. С такой схемой действий преступников можно встретиться довольно часто, так как сотрудники банков владеют более полной информацией о держателях счетов и вкладах, а это самые благоприятная почва для совершения преступлений.
