ЦБ в 2013 году насчитал "Дагестану" сомнительных операций на 1,6 млрд рублей.
ЦБ РФ с 5 марта 2014 года лишил лицензии на осуществление банковских операций у ООО «Коммерческий банк социального развития «Дагестан» из Махачкалы.
По сведениям регулятора, финучреждение неоднократно нарушало требования «антиотмывочного» закона в части своевременного направления в уполномоченный орган данных по операциям, которые подлежат обязательному контролю, и надлежат идентификации своих клиентов. Применяемые в кредитной организации правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям Банка России.
Банк «Дагестан» также был вовлечен в сомнительные операции по выдаче наличных денежных средств клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов, подчеркивает регулятор, добавляя, что общий объем данных операций за прошлый год превысил 1,6 млрд рублей.
В кредитной организации назначили временную администрацию, полномочия руководящих органов приостановили.
Банк «Дагестан» является участником системы страхования вкладов, а отзыв лицензии — страховой случай.
В банке «Дагестан» объем депозитов физических лиц на 1 февраля 2014 года составляет лишь 2,13 млн рублей (752-е место по вкладам среди банков РФ), вместе с тем за год с небольшим показатель уменьшился практически в семь раз (с 14,657 млн на 1 января 2013-го).
