"Торговый городской банк" уличен в проведении высокорискованной кредитной политики, размещая денежные средства в активы низкого качества. К тому же банк время от времени несвоевременно исполнял обязательства перед своими кредиторами, при этом не соблюдая требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных в ходе преступной деятельности и финансированию терроризма (представление данных об операциях, которые должны обязательно контролироваться).
Величина активов "Торгового городского банка" по состоянию на 1 февраля 2017 г. вывела банк на 231-ю позицию в отечественной банковской системе.
Располагая активами неудовлетворительного качества, Банк Экономический Союз (АО) не смог дать адекватную оценку принятым на себя рискам. По причине низкого качества собственных активов он несвоевременно исполнял свои обязательства перед кредиторами. Банк оказался причастным к проведению транзитных, а также вызывающих сомнение операций, которые связаны с выводом за рубеж денежных средств.
Объем активов "Банка Экономический Союз" по состоянию на 01.02. 2017 г. вывел его на 367-ю позицию в отечественной банковской системе.
Ни руководством, ни собственниками обоих банков не было предпринято сколь-нибудь действенных мер для того чтобы нормализовать их деятельность.
Стоит отметить, что оба банка участвуют в системе страхования вкладов, и ситуация отзыва лицензии на проведение банковских операций - это страховой случай. Согласно закону, АСВ с помощью уполномоченных банков приступит к выплатам вкладчикам в срок не позже 27 марта т. г.
