Порядка 1 млрд. рублей в виде кредитных средств могли оказаться списанными на рядовой персонал Мастер-Банка и их знакомых, а потом переданными в пользу руководителей данной финансово-кредитной структуры. Руководство покинуло пределы России, поэтому возврат средств ляжет на плечи заемщиков, которые действовали в их интересах. Известно о преступной схеме, внедренной в Банк, работники главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД узнали тогда, когда к ним поступило обращение от бывших служащих Мастер-Банка.
Часть персонала, состоящая из уборщиц, водителей, охранников и мелких клерков рассказали, что по предложению руководства банка они занимались оформлением на себя беззалоговых кредитов на суммы до 5 млн. евро. Обратившиеся уточнили, что наличность они если и получали, то как небольшие премии, а львиную часть денег из кассы работодатели забирали себе. Они же могли не только присваивать деньги, но и распоряжаться ими как так называемыми техническими кредитами на нужды внутри банка. Мелких служащих, которые согласно бумагам были миллионерами, не беспокоил вопрос, касающийся заемных средств, так как, по их словам, топ-менеджеры Мастер-Банка дали обещание, что самостоятельно решат проблему долгов. Но теперь им стали приходить требования со стороны Агентства по страхованию вкладов (АСВ является конкурсным управляющим Мастер-Банка) о погашении задолженности. На основании заявлений, поступивших от заемщиков, проводятся проверки, по итогам которых будет вынесено процессуальное решение о том, чтобы было возбуждено уголовное дело или отказ в нем. Действия руководителей Мастер-Банка, которые к настоящему времени не установлены, можно квалифицировать, к примеру, по ст. 201 (злоупотребление полномочиями), ст. 160 (присвоение или растрата) или ст. 159 (мошенничество) УК РФ. Вместе с тем, правоохранительные органы намерены дать правовую оценку работе банка с клиентами, относившимися к категории VIP, средства которых не были оформлены должным образом, что, впрочем, не мешало их активному растрачиванию. По словам первого заместителя генерального директора АСВ Валерия Мирошникова, агентство в курсе о существовании проблемы с внутренним кредитованием в Мастер-Банке, но дать полную оценку ее масштабу пока не представляется возможным, так как непосредственно к АСВ обращений от заемщиков не поступало.
