Ожидается появление в России «белого списка» участников криптоиндустрии. Все доверенные компании, оказывающие услуги в сфере майнинга, инвестиций, а также занимающиеся подготовкой и сопровождением ICO, собраны в единый реестр, созданный Российской ассоциацией криптовалют и блокчейна (РАКИБ). Только за полгода т.г. потери россиян из-за недобросовестных участников рынка превысили сумму в 270 млн рублей. Реестр минимизирует риск мошенничеств, который, как правило, сопутствует созданию и развитию отечественного или иностранного бизнеса в сфере блокчейн-технологий и ICO.
Стоит отметить, что РАКИБ уже приступила к отслеживанию недобросовестных ICO-проектов, но сейчас основная ее борьба будет сосредоточена на том, чтобы отечественная криптоиндустрия покинула «серую» зону.
По мнению директора РАКИБ Арсения Щельцина, ключевые проблемы криптоиндустрии заключаются в мошенничестве и непрофессионализме, преимущественно из-за того, что мошенникам и дилетантам легко выйти на крипторынок.
Как оценила ассоциация, за полгода т.г. суммарные потери российских компаний и физлиц превысили 270 млн рублей - они инвестировали в услуги и сервисы, организовали которые мошенники и некомпетентные компании в сфере криптотехнологий.
В среднем потери от инвестиций через наполовину легальные криптофонды составили 300 тыс. рублей, вложения в несуществующие майнинговые проекты принесли ущерб в 2 млн рублей, фейк-услуги в рамках ICO-кампаний — 0,5 млн рублей.
По словам советника председателя правления Ассоциации «Финансовые инновации» Мурада Салихова, мошенничество в криптовалютной сфере актуально, так как официальная информация об участниках рынка либо отсутствует, либо ее слишком мало. Сегодня назрела необходимость в усовершенствовании законодательства, чтобы защитить участников крипторынка, потому что, судя по практике, одна только финансовая грамотность от рисков никого не спасает.
Пока законодательную базу, определяющую правила игры на криптовалютном рынке и рынке блокчейн-проектов, только готовят. К примеру, проект закона «О цифровых финансовых активах» прошел этап первого чтения в Госдуме. В нем предусмотрено объединение криптовалют и токенов (единица размещения в ходе ICO) в цифровые финансовые активы, но криптовалюты - это незаконное средство платежа.
Описание механизма ICO содержит законопроект «О краудфандинге»: ICO - это разновидность коллективного финансирования, участие в котором доступно как компаниям, так и физическим лицам. При этом привлечением средств граждан могут заниматься только те площадки, которые аккредитовало государство. А при выходе компании на ICO, она обязана публиковать документы об эмиссии.
Но пока идет обсуждение этих законопроектов. Ранее от ЦБ и Минфина поступало предупреждение о том, что финансовые пирамиды могут маскироваться под ICO. По мнению заместителя министра финансов Алексея Моисеева, инвестиции в криптовалюты государство не защищает.
Когда РАКИБ создаст реестр доверенных компаний, участники рынка смогут работать с проверенными организациями и свести к минимуму риск мошенничеств. Перед занесением в реестр для компаний будет организована добровольная проверка на благонадежность по таким параметрам, как финансовая устойчивость, опыт и деловая репутация, лицензии и сертификаты (если будет необходимо), отсутствие решений судов, задолженностей в части налогов и сборов. На сегодняшний день реестр содержал информацию о 52-х доверенных компаниях.
По мнению старшего юриста BGP Litigation Дениса Дурашкина, важно избежать переоценки возможного позитивного эффекта от появления реестра. Более эффективными в плане оздоровления отрасли могут стать оперативные действия правоохранительных органов и своевременность в привлечении мошенников к уголовной ответственности.
