Сбер анонсировал запуск Индекса финансового здоровья

На текущий год Сбер запланировал запуск для граждан нового комплексного сервиса — Индекса финансового здоровья, в котором инструменты персонального финансового менеджмента (PFM — Personal Financial Management) объединены с накопительными и страховыми продуктами, входящими в блока «Управление благосостоянием».

По словам старшего вице-президента, руководителя блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Руслана Вестеровского, появление сервиса следует ожидать в мобильном приложении СберБанк Онлайн, и главной его задачей будет комплексная оценка финансового здоровья клиента, а именно:

- регулярных расходов (к примеру, на протяжении скольких месяцев за прежние полгода клиент потратил меньше суммы поступлений на его счета в Сбере);

- размера финансовой подушки (долго ли она поможет клиенту сохранить обычный образ жизни);

- уровня защищённости (страхование жизни клиента, его здоровья и имущества);

- уровня риска и сбалансированности его инвестиционного портфеля;

- будущей пенсии клиента (с расчетом её размера на данный момент и сравнение с текущими доходами).

С помощью индекса финансового здоровья комплексно можно дать оценку состояния финансов клиента, а также он способствует поддержке желаемого уровня жизни и формированию полезных финансовых привычек. С ним легче понять, в каком направлении дела у человека обстоят хорошо, а что вызывает вопросы и требует больше внимания.

На протяжении нескольких лет Сбер предметно изучает и внедряет персональный финансовый менеджмент для граждан, сервисы которого помогают людям в отслеживании расходов и доходов, ведении бюджета, формировании и защите капитала, а также - в достижении финансовых целей.

Сбер уже освоил механизмы закрытия базовых потребностей людей – в этом помогает персональная аналитика, например, ответ на вопросы «Где находятся мои деньги?» или «Сколько у меня денег?» можно узнать, воспользовавшись сервисами «Всего средств» и «Анализ финансов». Механизм накопления денежных средств (сервис «Автонакопления») избавляет от необходимости самостоятельного накопления: нужно всего лишь подключить одну из копилок, и деньги автоматически будут перечисляться на указанный клиентом счёт. С помощью сервиса «Советы» анализирует финансовое поведение конкретного пользователя, заинтересованного в экономии и приумножении средств.