В России пока отсутствует законодательное регулирование оборота криптовалют, но сравнительно давно отмечено появление «серого» рынка обмена криптовалют на реальные деньги. По словам вице-президента Российской ассоциации криптоиндустрии и блокчейна (РАКИБ) по внедрению механизма эскроу Дениса Душнова, по некоторым оценкам, обороты криптообменного рынка каждый год составляют сотни миллионов долларов.
Иначе говоря, это суммы как минимум свыше 1 млрд рублей. Как сказал банкир из банка, входящего в топ-20, бывает, что участники обмена «увозят чемоданы с наличными».
По словам главного исполнительного директора блокчейн-компании Bitfury в России Дмитрия Уфаева, в нашей стране действительно уже сложилась небольшая, но вполне успевшая развиться индустрия, которая позволяет обменять криптовалюту на реальные деньги и наоборот. По факту в России есть биржи, работающие с отечественными банками, что вкупе с отсутствием у людей желания сообщать о таких операциях, приводит к тому, что операции превращаются в «серые».
Криптообменники бывают офлайн и онлайн. При офлайне клиент лично встречается с покупателем для передачи кошелька — физического носителя, на котором осуществлена запись криптовалюты - и получения вместо этого обычных денег.
Онлайн-платформа помогает в поступлении денежных средств, которые проходят через шлюз банка (аппаратно-программный комплекс, поэтому процесс приема платежей онлайн автоматизирован). Как сказал источник на банковском рынке, как правило, такими операциями занимаются в маленьких кредитных организациях, обслуживающих теневой сектор экономики.
Для обмена валюты в Россию приезжают люди, проживающие в ближнем зарубежье. Есть ряд стран, где этот рынок существует легально, и многие фирмы занимаются продажей оборудования для майнинга, а также юридическим сопровождением выхода игроков на IСO на реально существующих биржах. Но там проведение таких операций стоит больших денег, нежели в России. Из-за легальности обмена в ЕС и его прозрачности для регуляторов и налоговых органов, участники сделок платят сбор с оборота или налог на прибыль. И, чтобы избежать этих таких расходов, компании выбирают местом обмена криптовалюты на доллары Россию, где операции скрыты, а, значит, и никаких денег платить государству не нужно.
