Сенаторами одобрен закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». По словам заместителя председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николая Журавлева, в закон, направленный на противодействие легализации и отмыванию доходов, которые были получены преступным путем, введена упрощенная процедура идентификации клиентов — физический лиц.
Идентификация клиента не будет производиться в том случае, если ему нужно совершить денежный перевод без открытия счета в банке в пользу юридического лица и индивидуального предпринимателя, а также - органов государственной власти и местного самоуправления, если сумма переводимых средств не больше 15 тыс. рублей или ее эквивалент в валюте. Если некоммерческая организация получит денежные средства от иностранного государства, организации или гражданина или при сумме перевода свыше 100 тыс. рублей или ее валютного эквивалента - перевод будет обязательно проконтролирован. В закон о национальной платежной системе будут внесены изменения, которые устанавливают, что физические лица могут выступать плательщиками в пользу какого-либо юридического лица и индивидуального предпринимателя, при этом необходимо воспользоваться персонифицированным электронным средством платежа либо упрощенной идентификацией - если перевод совершается в пользу другого физического лица. Упрощенная идентификация клиента будет применяться при переводах в сумме не превышающих 60 тыс. рублей, а общий объем ежемесячных платежей не должен превышать 200 тыс. рублей.
