Ставки блокируются Сбербанком

Сбербанк отказался от проведения платежей в пользу иностранных игорных заведений. Так он отреагировал на изменения, внесенные в законодательство и вступившие в силу в мае. Как сказали некоторые источники, норма была исполнена не сразу из-за того, что отсутствовал необходимый инструментарий, об обеспечении которым должна была позаботиться ФНС. В итоге позиция большинства банков была выжидательной. Но, по мнению экспертов, азартные граждане в любом случае найдут вариант обхода и угрозы массовых блокировок, к тому же сегодня появилась практика расчетов в криптовалютах.

Дело в том, что несколько клиентов Сбербанка, пополнявших с помощью его карт счета в зарубежных онлайн-казино, рассказали, что недавно банк отказался проводить такие операции. Причем отказ сопровождался СМС-сообщением от банка о том, что в соответствии с ФЗ №244с 19.10.18, платежи по картам в пользу иностранных заведений, организующих и проводящих азартные игры, недоступны.

Как пояснила пресс-служба Сбербанка, банк больше не проводит платежи в пользу иностранных игорных заведений, согласно п. 3 ст. 5.1, которую ввел в действие федеральный закон от 27.11.2017 года №358-ФЗ.

В соответствии с этим законом, кредитная организация, эмитировавшая платежную карту, обязана отказать физлицу в проведении операций по трансграничным переводам денежных средств в пользу получателя, который находится вне пределов РФ, ведущего игорную деятельность.

Внесение этой поправки в закон об организации азартных игр 244-ФЗ состоялось еще в прошлом году, 27 ноября, а в силу она вступила только в мае текущего года. По какой причине ограничение задействовало только сейчас, Сбербанк не пояснил, отметив, что контролирует то, как соблюдается этот закон, ФНС. Сбербанк не ограничивает платежи, когда граждане используют банковские карты в адрес российских игорных заведений.

Как говорят участники рынка, пока немногими банками соблюдается новое требование. Наряду со Сбербанком, его соблюдают только ВТБ и Тинькофф-банк. В ВТБ приступили к проведению всех необходимых технических мероприятий, чтобы выявлять и не допускать операции по переводу средств в онлайн-казино: это блокировка трансграничных операций с организаторами казино, лотерей, азартных игр. Представители ФНС, как куратора вопроса, не прокомментировали оперативно сведения о том, какова ситуация с блокировкой платежей в адрес игорных заведений, работающих за пределами России.

Тем не менее известно, что ЦБ периодически напоминал о необходимости соблюдать новые нормы закона 244-ФЗ и блокировать платежи в адрес нерезидентов-организаторов казино и азартных игр, проводя индивидуальные беседы, но общие совещания на эту тему не проходили.

Но, как считают юристы, банкам сложно исполнить новое требование закона, так как пока отсутствует необходимый инструментарий.

Данные о том, что иностранная организация занимается игорной деятельностью, поступает российским банкам из кода получателя, который присваивает платежная система. К тому же, есть лица, в том числе иностранные, в отношении которых имеется информация о том, что они организуют и проводят азартные игры, нарушая российское законодательство. По словам управляющего партнера юридической фирмы Borenius в России Андрея Гусева, ведением этого списка (как и иных связанных с ним списков) поручено ФНС. По каким правилам налоговая будет его вести, правительство РФ уже утвердило, однако сам перечень пока не составлен. К тому же список, содержащий конкретные наименования в ближайшее время и не появится, так как, согласно правилам, основанием для принятия мотивированного решения о включении лица в такой список - имеющаяся информация и “контрольная закупка”, то есть, чтобы наполнить список, нужно время. Как считает юрист, банки, уже начавшие блокировать платежи, совершаемые в пользу всех иностранных букмекеров, так как черный список еще отсутствует, понять можно, - это обычная перестраховка.

Но даже при появлении списка и росте числа банков, блокирующих переводы, любители азартных игр на иностранных площадках смогут переводить деньги. По словам Гусева, можно предположить, что россияне воспользуются альтернативными способами делать ставки за рубежом: можно удлинить цепочку платежей, например, при участии посредников. Или уйти от банковского перевода, воспользовавшись, например, криптовалютами — их прием уже начали некоторые площадки.