Модульбанк запустил консультирование предпринимателей, которым несправедливо заблокировали расчетный счет в каком-нибудь российском банке. Эксперты узнают причины блокировки, разработают план действий, который поможет быстро решить ситуацию и дадут консультации по поводу предотвращения новых блокировок в дальнейшем.
Работа комплаенс-системы Модульбанка осуществляется таким образом, что среди всех столкнувшихся с блокировкой счета клиентов оказывается менее 1% честных предпринимателей. Система предусматривает включение регламента, при котором в ближайшие три часов разбор кейса осуществляется живым экспертом.
По словам председателя правления Модульбанка Павла Семенова, Центробанком постоянно совершенствуются механизмы риск-оценки, чтобы борьба с сомнительными операциями была более эффективной. Но в итоге с блокировкой по 115-ФЗ нередко сталкиваются и честные бизнесмены. Причины заключаются во множестве клиентов, неточной работе комплаенс-системы, ограниченных ресурсах на точечный ручной разбор блокировки счета — и в итоге честным предпринимателям часто рекомендуют попросту закрыть счет. В Модульбанк работа устроена по-другому. За многолетнюю практику была построена целая комплаенс-платформа с тонкими настройками, кастомизированными флагами (а их сотни) и критериями, а каждая несправедливая блокировка счета в самых разных сферах бизнеса проходит детальный ручной разбор.
Модульбанк осуществил запуск пакета ModulBlack еще в 2021 году для предпринимателей, заинтересованных в индивидуальных условиях обслуживания в виде персонального менеджера и комплаенс-эксперта, тонких настройках тарифа, особых условий по кредитам и лизингу, индивидуального подхода в работе с финмониторингом и гарантиями защиты по 115-ФЗ. Кроме того, пользователей ModulBlack могут работать с расширенными индивидуальными лимитами для переводов на счета физлиц — диапазон ставки 0-0,99%.
Открывая счет в Модульбанке, подключая пакет ModulBlack и соблюдая рекомендации банка, предпринимателю гарантируется, что счет ему больше не заблокируют.
