Стало известно, что Верховный суд (ВС) РФ отменил решения нижестоящих судов, которые признали законными действия Альфа-Банка. Напомним, что он отказался открыть счет сомнительному клиенту. Интересно, что критериев для подобного решения у финансового учреждения было три - это непроясненная цель открытия счета, потребности, которые не соответствуют возможностям, а также признаки низкого социального статуса.
Данный конфликт между жителем Петербурга Константином Шамко и Альфа-Банком появился после того, как в декабре 2017 года банк не захотел заключить с ним договор банковского счета. Прежде Шамко являлся клиентом Балтийского Банка, он с 2014 года санировался Альфа-Банком, а в прошлом году был кнему присоединен.
Стоит отметить, что на сайте Альфа-Банка было опубликовано объявление, что в данном финансовом учреждении можно открыть счет на таких же условиях, что и в Балтийском Банке, написано со слов Шамко в судебных материалах. Вместе с тем, он отметил, что ему необходим был счет только для личных, домашних либо прочих нужд, которые не связаны с ведением предпринимательской деятельности.
Также Шамко заявлял, что рассказал в банке о своем намерении открыть счет с такими же целями, типами операций и в таком же пакете, которые у него были в Балтийском Банке. Он считает, что к Альфа-Банку в полной мере перешла клиентская база Балтийского Банка, и в составе данной клиентской базы ответчику должны были передать все сведения.
Однако банк отказался открывать счет. Причиной явились подозрения, что целью заключения договора было проведение операций для легализации доходов, которые получены преступным путем, а также финансирования терроризма. Вышеуказанное распоряжение было подписано уполномоченной сотрудницей банка К. Рыжковой. Ее должность в материалах дела не приводят.
Впрочем, в Альфа-Банке комментировать этот спор отказались.
