Платежной системой Western Union был установлен максимальный лимит на трансграничные денежные переводы одним клиентом в одну страну на уровне 600 тыс. рублей в месяц. Так, новые правила начнут действовать с 22 июля 2019 года.
Данные ограничения вводятся для минимизации рисков применения системы Western Union в противоправных целях и входят в комплекс мероприятий, которые платежная система ведет для борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, а также в соответствии с рекомендациями Банка России от 14 января 2019 года. Рекомендации регулятора направлены на увеличение внимания кредитных учреждений к отдельным операциям клиентов, сообщается в письме, которое платежная система разослала своим партнерам. Так, ограничения, которые были установлены прежде для Казахстана, Киргизии, Китая и Вьетнама на уровне 100 тыс. рублей в месяц, останутся без изменений, подчеркивается в документе.
Напомним, что в январе Банк России обращал внимание на ряд нестандартных признаков трансграничных переводов: они совершались одними и теми же физлицами не раз в течение дня с минимальными интервалами; их суммы были больше обычных сумм переводов физлиц, не связанные с предпринимательством. В итоге деньги переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов; переводы совершаются через внутренние структурные подразделения финансовых учреждений в крупных торговых местах, и там часто нет контрольно-кассовой техники.
Указанные переводы могут быть оплатой по договору о поставке товаров в Россию, полагает регулятор, иными словами переводящие средства физлица ведут предпринимательскую деятельность, однако избегают учета, чтобы не попасть под валютный контроль. Так, в отдельных финучреждениях «противолегализационный» контроль недостаточен, пришли к выводу в Центробанке и рекомендовали им скорректировать данные процедуры.
Как считают эксперты, у Western Union сеть направлений денежных переводов шире, чем у остальных систем, по этой причине предприниматели могли применять ее для оплаты серого импорта. Регулятор, скорее всего, отследил объемы и направления трансграничных денежных переводов Western Union и обнаружил по части из них подозрительные операции.
